淳厚穩惠:淳厚穩惠債券型證券投資基金招募說明書

時間:2019年11月14日 11:21:09 中財網
原標題:淳厚基金管理有限公司:淳厚穩惠:淳厚穩惠債券型證券投資基金招募說明書





淳厚
基金管理有限公司








淳厚穩惠債券型
證券投資基金





招募說明書





























基金管理人:
淳厚
基金管理有限公司


基金托管人:
南京
銀行股份有限公司






零一九

十一









重要提示





本基金經中國證券監督管理委員會
2019

7

8
日證監
許可

2019

1270
號文
注冊
募集。



基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會


,但中國證監會對本基金募集的
注冊
,并不表明其對本基金的
投資
價值
、市場前景和
收益
作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。



投資有風險,投資者認購(或申購)基金份額時應認真閱讀本招募說明書
、基金合同、
基金產品資料概要等信息披露文件
,全面認識本基金產品的風險收益
特征,應充分考慮投資
者自身的風險承受能力,并對認購(或申購)基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立
決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基
金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。



本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資者在投資
本基金前,應全面了解本基金的產品特性,理性判斷市場,并承擔基金投資中出現的各類風
險,包括:投資組合的風險、管理風險、合規性風險、操作風險、本基金特有的風險及其他
風險等。



本基金為
債券型基金
,風險水平和預期收益高于貨幣市場基金,低于
混合型基金、
股票
型基金。



本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括
債券(
包括
國債、金融債、地方
政府債、政府支持機構債、企業債、公司債
中央銀行
票據、中期票據、短期融資券、超短
期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券


資產支持證券、
債券回購、銀行存款(包
括協議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款)、同業存單、國債期貨等法律法規或中
國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會相關規定。



本基金不投資于股票,因持有可轉換債券和可交換公司債券所得的股票
應在其可交易之
日起
10
個交易日內賣出。



基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%
;每個交
易日日終扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金持有現金或到期日在一年以內的
政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%
。其中,現金不包括結算備付金、存出保證金
和應收申購款等。




如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限制,基金管理人在
履行適當程序后,可以相應調整本基金的投資范圍和投資比例規定。



本基金
發售
面值為人民幣
1.00
元。在市場波動因素影響下,本基金凈值可能低于
發售
面值,本基金投資者有可能出現虧損。



基金的過往業績并不預示其未來表現。



基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人依照
恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不
保證最低收益。



本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的
50%
,但在基金運作
過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或者超過
50%
的除外。

法律法規或監管機構另有
規定的,從其規定。



本招募說明書約定的基金產品資料概要編制、披露與更新要求,自《信息披露辦法》實
施之日起一年后開始執行。









第一部分
緒言
................................
..................
1
第二部分
釋義
................................
..................
2
第三部分
基金管理人
................................
............
6
第四部分
基金托管人
................................
...........
14
第五部分
相關服務機構
................................
.........
18
第六部分
基金的募集
................................
...........
20
第七部分
基金合同的生效
................................
.......
25
第八部分
基金份額的申購、贖回與轉換
...........................
26
第九部分
基金的投資
................................
...........
37
第十部分
基金的財產
................................
...........
43
第十一部分
基金資產估值
................................
.......
44
第十二部分
基金的費用與稅收
................................
...
49
第十三部分
基金的收益與分配
................................
...
51
第十四部分
基金的會計與審計
................................
...
53
第十五部分
基金的信息披露
................................
.....
54
第十六部分
基金的風險揭示
................................
.....
60
第十七部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算
...............
64
第十八部分 基金合同的內容摘要
................................
.
66
第十九部分 基金托管協議的內容摘要
.............................
66
第二十部分 對基金份額持有人的服務
.............................
67
第二十一部分 其他應披露事項
................................
...
68
第二十二部分 招募說明書存放及查閱方式
.........................
68
第二十三部分 備查文件
................................
.........
68
附件一
基金合同內容摘要
................................
.......
69
附件二
基金托管協議內容摘要
................................
...
90

第一部分
緒言



淳厚穩惠債券型
證券投資基金招募說明書》(以下簡稱

本招募說明書
”或“招募說
明書”

)依據《中華人民共和國證券投資基金法》

以下簡稱

《基金法》


)、《證券投資基金
銷售管理辦法》(以下簡稱

《銷售辦法》


)、《
公開募集
證券投資基金運作管理辦法》(以下
簡稱

《運作辦法》


)、《
公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》
(
以下簡稱

《信息披露
辦法》
”)

《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》
(以下
簡稱

《流動性


管理
規定




及其他有關法律法規以及《
淳厚穩惠債券型
證券投資基金
基金
合同》(以
下簡稱

基金合同


)編寫。



本招
募說明書闡述了
淳厚穩惠債券型
證券投資基金的投資目標、策略、風險、費率等與
投資者投資決策有關的全部必要事項,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。



基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。



本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本招募說明書由
淳厚
基金管理有限公
司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或
對本招募說明書作任何解釋或者說明。



本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會
注冊
。基金合同是約定基金
當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解
基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。



















第二部分
釋義


在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:

1
、基金或本基金:指
淳厚穩惠債券型
證券投資基金


2
、基金管理人:指
淳厚
基金管理有限公司


3
、基金托管人:指南京
銀行股份有限公司


4
、基金合同:指《
淳厚穩惠債券型
證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效
修訂和補充


5
、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《
淳厚穩惠債券型
證券投資
基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充


6
、招募說明書

本招募說明書
:指《
淳厚穩惠債券型
證券投資基金招募說明書》及其
更新


7
、基金產品資料概要:指《
淳厚穩惠債券型
證券投資基金
基金產品資料概要》及其更



8
、基金份額發售公告:指《
淳厚穩惠債券型
證券投資基金基金份額發售公告》


9
、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、
行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


10
、《基金法》:指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂


11
、《銷售辦法》:指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂


12
、《信息披露辦法》:指《
公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂


13
、《運作辦法》:指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂


14
、《流動性風險管理規定》:指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》
及頒布機關對其不時做出的修訂


15
、中國證監會:指中國證券監督管理委員會


16
銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和
/
中國銀行
保險
監督管理委員會


17
、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人



18
、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人


19
、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并
存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織


20
、合格境外機構投資者:
指符合現行有效的相關法律法規規定可以投資于中國境內證
券市場的中國境外的機構投資者


21
、人民幣合格境外機構投資者:
指符合現行有效的相關法律法規規定運用來自境外的
人民幣資金進行境內證券投資的境外
機構投資者


22

投資人

投資者:指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資
基金的其他投資

的合稱


23
、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資



24
、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基金
份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


25
、銷售機構:指基金管理

以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件,取
得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議,辦理基金銷售業務的機構


26
、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資

基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認
、清算和結算、代理發放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


27
、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為
淳厚
基金管理有限公司或接

淳厚
基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構


28
、基金賬戶:指登記機構為投資

開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶


29
、基金交易賬戶:
指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理認購、
申購、贖回、轉換、轉托管、定期定額投資等業務而引起的基金份額變動
及結余情況的賬戶


30
、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管理
人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的日期


31
、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完畢,
清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期


32
、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過
3
個月


33
、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限



34
、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日


35

T
日:指銷售機構在規定時間受理投資

申購、贖回
或其他業務申請的開放日


36

T+n
日:指自
T
日起第
n
個工作日(不包含
T
日)


37
、開放日:指為投資

辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日


38
、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段


39
、《業務規則》:指《
淳厚基金管理有限公司
開放式基金業務規則
》,是規范基金管理
人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人和投資

共同遵守


40
、認購:指在基金募集期內,
投資人
根據基金合同和招募說明書的規定
申請購買基金
份額的行為


41
、申購:指基金合同生效后,投資

根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金
份額的行為


4
2
、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人
根據
基金合同
和招募說明書
規定的條件
要求將基金份額兌換為現金的行為


4
3
、基金轉換:
指基金份額持有人按照
基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件,
在本基金基金份額與基金管理人管理的其他基金基金份額間的轉換行為


4
4
、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作


4
5
、定期定額投資計劃:
指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期
申購
日、
申購
金額及扣款方式,由銷售機構于每期
約定
申購
日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及


基金申購申請的一種投資方式


4
6

銷售服務費:指從基金財產中計提的,用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持
有人服務的費用


4
7
、基金份額分類:本基金根據認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同,將基金
份額分為不同的類別。在投資人認購
/
申購時,收取認購
/
申購費用,并不再從本類別基金資
產中計提銷售服務費的,稱為
A
類基金份額;不收取認購
/
申購費用,但從本類別基金資產
中計提銷售服務費的,稱為
C
類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金代碼,并分別公
布基金份額凈值


4
8

巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)
超過上一開放日基金總份額的
10%



4
9
、元:指人民幣元


50
、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、
票據投資收益、
買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


5
1
、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券
及票據價值
、銀行存款本息、基金應

款項
及其他資產的價值總和


5
2
、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


5
3
、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


5
4
、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值和基金份
額凈值的過程


55
、流


受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10
個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含協
議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公開發行股票、資產
支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等


5
6
、擺動定價機制:指當開放式基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈值的方
式,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待


5
7
、指定媒介:
指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯網網站
(包括基金管理人網站、基金托
管人網站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介


5
8
、不可抗力:指
基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件






第三部分
基金管理人


一、基金管理人概況


名稱:淳厚基金管理有限公司

住所:上海市虹口區臨潼路170號607室

辦公地址:上海市浦東新區丁香路
778
號丁香國際西塔
7



法定代表人:邢媛

成立日期:2018年11月3日

批準設立機關:中國證監會

批準設立文號:證監許可〔2018〕1618號

經營范圍:公募基金管理(公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產管理
和中國證監會許可的其他業務)


組織形式:有限責任公司

注冊資本:1億元人民幣

聯系人:趙梓淇

聯系電話:400
-
000
-
9
738


股權結構:

序號

股東名稱

出資額(萬元)

出資比例

1

邢媛

3,120

31.2%

2

柳志偉

2,600

26%

3

李雄厚

2,100

21%

4

李文忠

1,000

10%

5

董衛軍

1,000

10%

6

聶日明

180

1.8%



合計

10,000

100%



存續期間:持續經營

二、主要人員情況

1、董事會成員

李雄厚先生:董事長,碩士。曾任鵬華基金管理有限公司市場部高級經理,招商基金管
理有限公司營銷管理部總監,友邦華泰基金管理有限公司副總經理,景順投資管理有限公司


(香港)聯席總監,國海富蘭克林基金管理有限公司副總經理、總經理。現任淳厚基金管理
有限公司董事長。


邢媛女士:董事,碩士。曾任華泰柏瑞基金管理有限公司渠道部大區經理、華東區副總
監、渠道總部副總監、營銷總部副總監,財通基金管理有限公司渠道理財部總監、渠道理財
部總監兼機構理財部總監,上海同安投資副總經理、執行總經理。現任淳厚基金管理有限公
司法定代表人、總經理。


董衛軍先生:董事,碩士。曾任大成基金管理有限公司信息技術部總監、基金運營部總
監,國海富蘭克林基金管理有限公司運營總監、首席運營官、總經理助理。現任淳厚基金管
理有限公司副總經理。


聶日明先生:董事,碩士。現任上海金融與法律研究院研究員,研究領域為宏觀經濟與
金融政策、城市化進程中的經濟與社會政策、轉型經濟及政治轉型研究。


孫煜揚先生:獨立董事,博士。曾任深圳證券登記結算公司常務副總裁,深圳證券交易
所行政總監,深業(香港)控股有限公司常務副總裁,中國高新技術投資管理有限公司董事
長兼CEO,鵬華基金有限公司董事總經理以及專職董事,國信證券股份有限公司副總裁(主
要分管公司資產管理業務)以及公司顧問。


蔣瓊先生:獨立董事,碩士。曾任長沙金鵬實業銀行信貸計劃經理,光大證券長沙營業
部總經理,光大證券南方總部副總經理,光大(香港)置業有限責任公司駐深辦事處主任,
富城證券有限責任公司經紀業務部總經理,財富證券有限責任公司總裁助理。現任湖南天華
油茶科技股份公司總裁。


周非女士:獨立董事,碩士。武漢大學法學碩士。曾在湖南省云天律師事務所,深圳市
五洲經濟律師事務所,廣東君逸律師事務,北京市德恒(深圳)律師事務所等機構任專職律
師。現任北京市中銀(深圳)律師事務所專職律師。


2、監事會成員

沈東杰先生:執行監事,碩士。曾任上海市長寧區人民檢察院三級檢察官、中國證監會
上海監管局主任科員。現任淳厚基金管理有限公司監察稽核部總監。


3、高級管理人員

李雄厚先生:董事長,簡歷同上。


邢媛女士:總經理,簡歷同上。謝芳女士:督察長,碩士。曾任中國證監會上海證管辦
稽查處干部,上海證管辦上市公司處主任科員,上海證管辦黨委(紀檢)辦公室副主任,上
海證監局黨委(紀檢)辦公室副主任,上海證監局上市公司監管二處副處長(主持工作),


上海證監局上市公司監管二處處長,上海證監局基金處處長。


董衛軍先生:現任副總經理,簡歷同上。


4、本基金擬任基金經理

祁潔萍女士:碩士,現任淳厚基金管理有限公司總經理助理、固定收益投資總監。曾任
永贏基金管理有限公司固定收益部固定收益總監,光大證券股份有限公司證券投資總部投資
顧問、執行董事,平安證券有限責任公司研究所債券研究員。


5、基金投資決策委員會成員

基金投資決策委員會常設委員有:總經理邢媛、副總經理董衛軍、研究總監薛莉麗、固
定收益投資總監祁潔萍。基金投資決策委員會主任由總經理邢媛擔任。討論內容涉及特定基
金的,則該基金經理出席會議。


上述人員之間均不存在近親屬關系。


三、基金管理人的職責

根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于:

1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發
售、申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續;

3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管
理和運作基金財產;

5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的
基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證
券投資;

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;

7、依法接受基金托管人的監督;

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖
回的價格;

9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

10、編制季度報告、中期報告和年度報告;


11、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;

12、保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同
及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;

13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收益;

14、按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

15、依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年
以上,法律法規另有規定的從其規定;

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資者能
夠按照基金合同規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支付合理成本
的條件下得到有關資料的復印件;

18、組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基金托
管人;

20、因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應當承擔
賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

21、監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基金托管人違反基金
合同造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償;

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行為
承擔責任;

23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;

24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金管
理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30日
內退還基金認購人;

25、執行生效的基金份額持有人大會的決議;

26、建立并保存基金份額持有人名冊;

27、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。


四、基金管理人承諾

1、本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、策略及限


制等全權處理本基金的投資。


2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,并建立健全內部控制
制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生。


3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為,并建立健全內部控制制度,采取有效
措施,保證基金財產不用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;

(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;

(3)從事承擔無限責任的投資;

(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;

(5)向基金管理人、基金托管人出資;

(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循
基金
份額
持有人利益優先原則,防范利
益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事
先得到基金托管人同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項
進行審查。



法律、行政法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,則本基金投
資不再受相關限制或以變更后的規定為準進行運作。



4、本基金管理人將加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下行為:

(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;

(3)利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

(5)侵占、挪用基金財產;

(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動;


(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;

(8)其它法律法規以及中國證監會禁止的行為。


5、基金經理承諾

(1)依照有關法律、法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
利益。


(2)不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不
當利益。


(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密以及尚未依法公開的基金投
資內容、基金投資計劃等信息。


(4)不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。


五、基金管理人的內部控制制度

1、內部控制的原則

(1)健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員,
并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。


(2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理的內控程序,維護內控制度
的有效執行。


(3)獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,基金資產、
基金管理人自有資產、其他資產的運作應當分離。


(4)相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。


(5)成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟
效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。


2、內部控制的主要內容

內部控制的內容包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。


(1)控制環境

公司董事會重視建立完善的公司治理結構和內部控制體系。董事會下設風險控制委員會,
負責對公司經營管理和基金業務運作的合法性、合規性進行檢查和評估
;
對公司監察稽核制
度的有效性進行評價
;
監督公司的財務狀況
,
審計公司的財務報表
,
評估公司的財務表現
,
保證公司的財務運作符合中國法律的要求和通行的會計標準
;
對公司風險管理制度進行評

,
草擬公司風險管理戰略
,
對公司風險管理制度的實施進行檢查
,
評估公司風險管理狀況




公司管理層在總經理領導下,認真執行董事會確定的內部控制戰略,為了有效貫徹公司



董事會
制定的經營方針及發展戰略,經理層下設投資決策委員會和風險管理委員會,就基金
投資和風險控制等發表專業意見及建議,投資決策委員會是基金的最高投資決策機構。



公司設立督察長,對董事會負責,
對本公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規
性進行審查、監督和檢查




(2)風險評估

公司建立科學嚴密的風險評估體系,對公司內外部風險進行識別、評估和分析,及時防
范和化解風險。



1)董事會下屬的風險控制委員會和督察長對公司內外部風險進行評估;

2)公司經理層下設的風險管理委員會負責對公司各項業務所涉及的各類重大風險,對
重大事件、重大決策和重要業務流程的風險進行評估,制定重大風險的解決方案


3)各級部門負責對職責范圍內的業務所面臨的風險進行識別和評估。


(3)控制活動

控制活動包括自我控制、職責分離、監察稽核、實物控制、業績評價、嚴格授權、資產
分離等政策、程序或措施。


控制活動體現為:自我控制以各崗位的目標責任制為基礎,是內部控制的第一道防線。

在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資產分離制度等,在相關部門和相
關崗位之間建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度,后續部門及崗位對前一部門及崗位
負有監督責任,使相互監督制衡的機制成為內部控制的第二道防線。充分發揮督察長和監察
稽核部對各崗位、各部門、各機構、各項業務全面監察稽核作用,建立內部控制的第三道防
線。


(4)信息溝通

公司建立雙向的信息交流途徑,形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報
渠道。通過建立有效的信息交流渠道,保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職
責相關的信息,并及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度,建立了清
晰的業務報告系統。


(5)內部監控

內部監控由公司風險控制委員會、督察長、風險管理委員會和監察稽核部等部門在各自
的職權范圍內開展。督察長和監察稽核部門
履行內部稽核職能,檢查、評價公司內部控制制
度合理性、完備性和有效性,監督公司內部控制制度的執行情況,揭示公司內部管理及基金
運作中的風險,及時提出改進意見,促進公司內部管理制度有效地執行。



3、基金管理人關于內部控制的聲明

(1) 基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任;

(2)上述關于內部控制的披露真實、準確;

(3)本公司承諾將根據市場環境的變化及公司的發展不斷完善內部控制制度。



第四部分
基金托管人


一、基本情況

名稱:南京銀行股份有限公司

住所:江蘇省南京市中山路288號

辦公地址:上海市徐家匯路518號3層

法定代表人:胡升榮

聯系人: 王米嘉

聯系電話:021-24198872

成立時間:1996年2月6日

基金托管業務批準文號:中國證監會證監許可〔2014〕405號

組織形式:股份有限公司

注冊資本:848220.7924萬元人民幣

存續期間:持續經營

二、基金托管部門及主要人員情況

目前,南京銀行資產托管部共 35人,其中從事會計核算、資金清算、投資監督、信息
披露、內控稽核的人員21人,市場營銷10人。相較同期獲批基金托管資格的其他銀行,南
京銀行在托管運營上配備較強的人力。


胡昇榮先生,董事長。自2013年6月起任南京銀行行長、執行董事。曾任人民銀行南
京分行營管部副處長、處長、副主任、黨委委員,南京市金融辦副主任、主任、黨組書記。


束行農先生,行長。自2017年6月起任南京銀行行長、黨委副書記。曾任南京市商業
銀行計劃處副處長,資金交易部副總經理、總經理,南京銀行資金運營中心總經理、南京銀
行副行長、黨委委員。


朱群力先生,資產托管部總經理。自2013年11月起任南京銀行資產托管部總經理。曾
任職于中國人民銀行萊蕪市中心支行,2004年7月至2005年12月任南京銀行風險控制部
副總經理、2006 年1月至2013年10月任南京銀行發展規劃部總經理。

三、證券投資基金托管情況

2014年4月9日,南京銀行獲得中國證監會和中國銀行業監督管理委員會聯合批復的
證券投資基金托管業務資格。取得資格后,南京銀行充分發揮基金公司、資產管理等牌照齊


全的優勢,持續加強與金融市場、投資銀行等業務的條線聯動優勢,托管產品種類不斷豐富,
目前可以開展公募基金托管、銀行理財托管、基金公司專戶產品托管、基金子公司專戶/專
項產品托管、證券公司定向/集合資產管理計劃托管、信托計劃保管、私募基金托管等多項
業務。截至2017年末,南京銀行資產托管時點規模達到 16719.72 億元人民幣,資產托管
產品組合1600多只,合作客戶300余家。


四、基金托管人的職責

基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范圍、投資對象進
行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應按照基金托管人
要求的格式提供投資品種池,以便基金托管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合
基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。基金托管人根據
有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、融資比例進行監督。


基金托管人通過事后監督方式對基金管理人基金投資禁止行為和關聯交易進行監督。根
據法律法規有關基金從事關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應事先相互提供與本機
構有控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關系的公司名單及有關關聯方發行的證券名
單。基金管理人和基金托管人有責任確保關聯交易名單的真實性、準確性、完整性,并負責
及時將更新后的名單發送給對方。


基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人參與銀行間債券
市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規及行業標
準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,并約定各交易對手所適
用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易
對手。基金托管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。


五、基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定,守法經營、
規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金資產的安全完整,確保有關信息的真
實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。


2、內部控制組織結構

南京銀行資產托管部由業務運營部、內控稽核部、研究開發部、業務一部、業務二部、
綜合管理部組成。資產托管部內設獨立、專職的內控稽核部,配備內控稽核人員負責托管業
務的內控監督工作,具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。其他各業務部門在各自職責范


圍內執行風險控制制度,落實具體的風險控制措施。同時,總行風險部對托管業務的風險控
制工作進行指導和監督。


3、內部風險控制原則

(1)全面性原則:風險控制必須覆蓋資產托管部的所有內設部門和崗位,滲透各項業
務過程和業務環節;風險控制責任應落實到每一業務部門和業務崗位,每位員工對自己崗位
職責范圍內的風險負責。


(2)獨立性原則:資產托管部設立獨立的內控稽核部,該部門保持高度的獨立性和權
威性,負責對托管業務風險控制工作進行指導和監督。


(3)相互制約原則:各內設部門在內部組織結構的設計上形成一種相互制約的機制,
建立不同崗位之間的制衡體系。


(4)定性和定量相結合原則:建立完備的風險管理指標體系,使風險管理更具客觀性
和操作性。


(5)防火墻原則:托管行資產與基金資產嚴格分開;托管業務日常運作部門與研發和
營銷等部門嚴格分離。


(6)有效性原則:內部控制體系同所處的環境相適應,以合理的成本實現內控目標,
內部制度的制訂應當具有前瞻性,并應當根據國家政策、法律及經營管理的需要,適時進行
相應修改和完善;內部控制應當具有高度的權威性,任何人不得擁有不受內部控制約束的權
力,內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正。


(7)審慎性原則。內控與風險管理必須以防范風險,審慎經營,保證托管資產的安全
與完整為出發點;托管業務經營管理必須按照“內控優先”的原則,在新增業務時,做到先
期完成相關制度建設。


(8)責任追究原則。各業務環節都應有明確的責任人,并按規定對違反制度的直接責
任人以及對負有領導責任的主管領導進行問責。


4、內部控制制度及措施

(1)制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的
人員行為規范等一系列規章制度。


(2)建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。


(3)風險識別與評估:內控稽核部負責托管業務的內控監督工作,制定并實施風險控
制措施。


(4)相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和音像監控。



(5)人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范與控制理念。


(6)應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災備中心,
保證業務不中斷。


六、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《基金法》、《運作辦法》的相關規定,基金托管人發現基金管理人的投資指令違
反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當拒絕執行,及時通知基
金管理人,并及時向中國證監會報告。基金托管人如發現基金管理人依據交易程序已經生效
的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當及時通知
基金管理人,并及時向中國證監會報告。










第五部分
相關服務機構



、基金份額發售機構


1

直銷
機構



稱:
淳厚
基金管理有限公司


注冊地址:
上海市虹口區臨潼路
170

607



辦公地址:
上海市浦東新區丁香路
778
號丁香國際西塔
7



法定代表人:
邢媛


全國統一客戶服務電話:
400
-
000
-
9
738


傳真:
021
-
606070
6
0


聯系人:
趙梓淇


電話:
021
-
6060709
0


公司網站

www.
purekindfund
.com


2
、其他銷售機構情況詳見
銷售機構名錄


基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規定,
變更或增減銷售機構,并在基金管理人網站公示




二、
登記
機構



稱:淳厚基金管理有限公司


注冊地址:上海市虹口區臨潼路
170

607



辦公地址:上海市浦東新區丁香路
778
號丁香國際西塔
7



法定代表人:邢媛


全國統一客戶服務電話:
400
-
000
-
9
738


傳真:
021
-
60607060


聯系人:趙梓淇


電話:
021
-
60607091


三、
律師事務所及經辦律師


名 稱: 上海市通力律師事務所

住 所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓


辦公地址: 上海市銀城中路68號時代金融中心19樓和16樓


負責人:俞衛鋒

電 話:021-31358666

傳 真:021-31358600

經辦律師: 黎明 陳穎華

聯系人:陳穎華

四、會計師事務所及經辦注冊會計師



稱:上會會計師事務所(特殊普通合伙)



所:
上海市威海路
755
號文新報業大廈
25



辦公地址:
上海市威海路
755
號文新報業大廈
25



執行事務合伙人:張曉榮


經辦注冊會計師:陳大愚
、江嘉煒


聯系電話:
021
-
52920000


傳真:
021
-
5292 1369


聯系人:
楊偉平












第六部分
基金的募集


一、
基金募集的依據


本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律
法規的有關規定募集。本基金募集申請已經中國證監會
2019

7

8
日證監
許可

2019

1270
號文
予以注冊




二、
基金
類別


債券

證券投資基金




三、
基金的運作方式


契約型、開放式




四、
基金存續
期限


不定期




五、
基金
份額發售
面值


本基金
A

C
兩類份額的
基金份額
發售
面值

為人民幣
1.00
元。



六、基金
的份額類別


本基金根據認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同,將基金份額分為不同的類別。



在投資人認購
/
申購基金時,收取認購
/
申購費用,并不再從本類別基金資產中計提銷售
服務費的,稱為
A
類基金份額;不收取認購
/
申購費用,但從本類別基金資產中計提銷售服
務費的,稱為
C
類基金份額。



本基金
A
類和
C
類基金份額分別設置基金代碼。由于基金費用的不同,本基金
A

基金份額和
C
類基金份額將分別計算并公告基金份額凈值。



投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別。



基金管理人
可調整認
/
申購各類基金份額的最低金額限制及規則。在不違反法律法規、
基金合同的規定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,經與基金托管人協
商一致,基金管理人可增加、減少或調整基金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規則進
行調整,無需召開持有人大會,但基金管理人必須在開始調整之日前依照《信息披露辦法》
的規定在指定媒介上刊登公告




七、
募集方式


通過基金管理人的直銷機構和其他各銷售機構的基金銷售網點公開發售,各銷售機構的



具體名單見基金份額發售公告以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公告。



銷售機構對認購申請的受理并不代表申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收到
認購
申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。

對于認購申請及認購份額的確認情況,投資
人應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由此產生的投資人任何損失由投資人自行承擔。



八、
募集期限


本基金募集期限自基金份額發售之日起不超過
3
個月。



本基金自
2019

11

18


2020

02

17
日進行發售。

如果在此期間屆滿時未
達到本招募說明書第七
部分


條規定的基金備案條件,基金可在募集期限內繼續銷售。基
金管理人也可根據基金銷售情況在募集期限內適當延長或縮短基金發售時間,并及時公告。



九、
募集對象


符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者

合格境外機構
投資者

人民幣
合格
境外
機構
投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其
他投資






、募集場所


本基金通過
基金
銷售機構的辦理基金銷售業務的網點向投資者公開發售。



詳見基金份額發售公告。基金管理人可以根據情況
調整銷售
機構
,并在基金管理人網站
公示




十一

認購安排


1
、認購時間:


本基金向個人投資者、機構投資者

合格境外機構投資者

人民幣
合格
境外
機構
投資者

同時發售,具體發售時間由基金管理人根據相關法律法規及本基金基金合同,在基金份額
發售公告中確定并披露。



2
、投資者認購應提交的文件和辦理的手續


詳見基金份額發售公告。



3
、認購原則和認購限額:



1
)本基金認購采用金額認購方式。




2

投資者認購

,需按銷售機構規定的方式全額繳款。




3
)投資者在募集期內可多次認購基金份額,認購費用按每筆認購申請單獨計算,但
已受理的認購申請不得撤銷。




4
)投資者通過本基金指定

銷售機構的
基金銷售網點
認購,單個基金賬戶單筆最低



認購金額(含認購費)為
1

人民幣
,實際操作中,對最低認購限額及交易級差以各銷售機
構的
基金
銷售網點
具體規定為準。

通過本基金管理人
電子直銷平臺
認購,單個基金賬戶單筆
最低
認購
金額(含認購費)為
1
元人民幣,具體認購限額以投資者指定結算機構的規定為準。

本基金
基金管理人
電子直銷平臺
單筆認購
最低金額
及交易級差
可由基金管理人酌情調整
,并
提前公告




投資者通過本基金管理人直銷機構認購,單個基金賬戶的首次最低認購金額為
10
萬元人
民幣(含認購費),追加認購單筆最低金額為
1
萬元人民幣
(含認購費)。

本基金直銷機構單

認購最低金額
及交易級差


基金管理人酌情調整,
并提前公告





5
)基金募集期間

單個投資者的累計認購規模

所有投資者累計認購總規模
的比例
不得達到或者超過
50%
,也不得有變相規避
50%
集中度的情形。



如本基金單個投資者累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的
50%
,基金管
理人可以采取比例確認等方式對該投資者的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某
些認購申請有可能導致投資者變相規避前述
50%
比例要求的,基金管理人有權拒絕該等全
部或者部分認購申請。投資者認購的基金份額數
以基金合同生效后登記機構的確認為準。




6

本基金可設置募集規模上限,具體規模上限及規模控制的方案詳見基金份額發售
公告或其他公告。



4

認購費用


本基金基金份額分為
A
類和
C
類基金份額。投資

認購
A
類基金份額在認購時支付認
購費用,認購
C
類基金份額不

支付認購費用,而是從該類別基金資產中計提銷售服務費。



本基金的認購費率如下:


基金的
認購
費率結構


費用種類


A
類基金份額


C
類基金份額


認購費率


M

100



0.6
0%


0%


100
萬≤
M

300



0.4
0%


300
萬≤
M

500



0.20
%


M

500



按筆收取,
1,000

/





注:M為金額。



本基金
A
類基金份額
認購費由認購
A
類基金份額的投資
人承擔,不列入基金財產
。認購
費用
主要
用于本基金的市場推廣、銷售、登記等
基金
募集期間發生的各項費用。



5

認購價格及認購份額的計算



本基金的認購價格為每份基金份額
1.00



基金份額發售面值

1.00





有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有,其中利
息轉份額以登記機構的記錄為準。



(1) A
類基金份額的認購份額計算方法


當認購費用適用比例費率時:


凈認購金額=認購金額
/

1
+認購費率)


認購費用=認購金額-凈認購金額


認購份額=(凈認購金額+認購利息)
/
基金份額發售面值


當認購費用適用固定金額時:


認購費用=固定金額


凈認購金額=認購金額
-
認購費用


認購份額=(凈認購金額+認購期間利息)/基金份額發售面值


認購份額的計算保留到小數點后
2
位,小數點
2
位以后的部分四舍五入,由此誤差產生
的收益或損失由基金財產承擔。



例:某投資者投資
10,000
元認購本基金的
A
類基金份額,如果認購期內認購資金獲得的
利息為
5
元,則其可得到的基金份額計算如下:


凈認購金額=
10,000/(1+0.
6
0%)

9,940.36



認購費用=
10
,
000

9
,
940.36

59.64



認購份額=(
9,940.36

5

/1.00

9,945
.36



即投資者投資
10,000
元認購本基金的
A
類基金份額,加上認購資金在認購期內獲得的利
息,可得到
9,945.36
份基金份額。



(2) C
類基金份額的認購份額計算方法


投資者的總認購份額的計算方式如下:


認購份額=
(
認購金額+認購利息
)/
基金份額發售面值


認購份額的計算保留到小數點后
2
位,小數點
2
位以后的部分四舍五入,由此誤差產生的
收益或損失由基金財產承擔。



例:某投資者投資
10,000
元認購本基金的
C
類基金份額,如果認購期內認購資金獲得的
利息為
5
元,則其可得到的基金份額計算如下:


認購份額
=

10,000

5

/1.00=10,005.00



即投資者投資
10,000
元認購本基金的
C
類基金份額,加上認購資金在認購期內獲得的



利息,可得到
10,005.00
份基金份額。



6

募集期間認購資金利息的處理方式

有效
認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有,其中利
息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。



十二、
募集資金


基金募集期間募集的資金存入專門賬戶,在基金募集結束前任何人不得動用。



基金合同生效前所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產中
支付。






第七部分
基金合同的生效


一、基金備案和基金合同生效


本基金自基金份額發售之日起
3
個月內,在基金募集份額總額不少于
2
億份,基金募集
金額不少于
2
億元人民幣且基金認購人數不少于
200
人的條件下,
基金募集期屆滿或
基金
管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售,并在
10
日內聘請法定驗資機構
驗資,自收到驗資報告之日起
10
日內,向中國證監會辦理基金備案手
續。



基金募集達到基金備案條件的,自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得中國證監
會書面確認之日起,《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國
證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應將基金募集期間
募集的資金存入專門賬戶,在基金募集行為結束前,任何人不得動用。



二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式


如果募集期限屆滿,未滿足
基金備案
條件,基金管理人應當承擔下列責任:


1
、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;


2
、在基金募集期限屆滿后
30
日內返還投資者已繳納的款項,并加計
銀行
同期存款利




3
、如基金募集失敗,基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。基金管理人、
基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。



三、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模


《基金合同》生效后,連續
20
個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200
人或者基金
資產凈值低于
5000
萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續
60
個工作日
出現前述情形的,

基金合同

將終止并進行基金財產清算,且無需召開
基金
份額
持有人大
會,同時基金管理人應履行相關的監管報告和信息披露程序。



法律法規
或中國證監會
另有規定時,從其規定。




第八部分
基金份額的申購、贖回與轉換


一、
申購與贖回辦理的場所


本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構見本招募說明書第五部分內
容或其他相關公告。基金管理人可根據情況調整銷售機構,并在基金管理人網站公示。若基
金管理人或其指定的銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通過上述方式
進行申購與贖回,具體參見各銷售機構的相關公告。投資人應當在銷售機構辦理基金銷售業
務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。


二、
申購與贖回辦理的開放日及時間


1、開放日及開放時間

投資

在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金
合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。



基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理申購,具體業務辦理時間在


公告中規定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3
個月開始辦理贖回,具體業務辦理時間在


公告中規定。



在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。



基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購

贖回或者轉
換。投資

在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。



三、申購與贖回的原則

1


未知價


原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進



行計算;


2


金額申購、份額贖回


原則,即申購以金
額申請,贖回以份額申請;


3
、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;


4
、贖回遵循

先進先出


原則,即按照投資

認購、申購的先后次序進行順序贖回



5
、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則
,確保投資者的合
法權益不受損害并得到公平對待




基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



四、申購與贖回的程序

1
、申購和贖回的申請方式


投資

必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。



2
、申購和贖回的款項支付


投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項


投資人交付
申購
款項,申購
成立;

記機構確認基金份額時,申購生效。若資金在規定時間內未全額到賬則申購不成立,申購款
項將退回投資人賬戶,基金管理人、基金托管人和銷售機構等不承擔由此產生的利息等任何
損失




基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。

基金份額
持有人贖回生效后,基金管理人將在
T

7
日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖
回或
基金合同載
明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參照
基金
合同有關條款處理




3
、申購和贖回申請的確認


基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(
T
日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1
日內對該交易的有效性進行確認。

T

提交的有效申請,投資



T+2
日后(包括該日)
及時
到銷售
機構
柜臺或以銷售機構規定
的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資





銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接
收到申購、贖回申請。申購、贖回
申請
的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認
情況,投資

應及時查詢并妥善行使合法權利
,否則,由此產生的投資人任何損失由投資人
自行承擔





基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,依法對上述申購和贖回申請的確認時間進行
調整,并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告并報中國
證監會備案。



五、申購與贖回的數額限制

1
、申購時,投資者通過銷售機構網點每筆申購本基金的最低金額為
1
元人民
幣(含申
購費);通過本基金管理人電子直銷平臺申購,每個基金賬戶單筆申購最低金額為
1
元人民
幣(含申購費);通過本基金管理人直銷中心申購,首次最低申購金額為
10
萬元人民幣(含
申購費),單筆申購
/
追加最低金額為
1
萬元人民幣(含申購費),本基金直銷機構單筆申購
最低金額可由基金管理人酌情調整。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。



投資者將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。



2
、每次贖回基金份額不得低于
1
份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構保留
的基金份額余額不足
1
份的,在贖回時需一次全部贖回
。實際操作中,以各銷售機構的具體
規定為準。



如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合
同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。



3、單個投資者累計持有的基金份額占總基金份額的比例不得達到或者超過50%,也不
得存在變相規避50%集中度的情形(運作過程中,因基金份額贖回等情形導致被動超標的除
外)。


4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。基金管理人基于投資運作與風險
控制的需要,可采取上述措施對基金規模予以控制。具體見基金管理人相關公告。


5、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額等數量
限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告并
報中國證監會備案。


六、
申購和贖回的價格、費用及
其用途


1

申購費


本基金
A
類基金份額在申購時收取基金申購費用;
投資者可以多次申購本基金,申購
費率按每筆申購申請單獨計算。本基金
C
類基金份額不收取申購費。具體費用安排如下表
所示:



基金的
申購
費率結構


費用種類


A
類基金份額


C
類基金份額


申購費率


M

100



0.8
%


0%


100
萬≤
M

300



0.6
%


300
萬≤
M

500



0.4
%


M

500



按筆收取,
1,000

/





注:M為金額。


本基金的申購費用由申購人承擔,主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費
用,不列入基金財產。



2

贖回費


贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。

對于持有
A

C
類份額持有期少于
30
天的,收取的贖回費全額計入基金財產
。贖回費率
隨贖回基金份額持有
期限
的增加而遞減,具體費率如下:


基金的
贖回
費率結構


費用種類

A類基金份額

C類基金份額

贖回費率

持有期限

贖回費率

持有期限

贖回費率

Y<7天

1.50%

Y<7天

1.50%

7天≤Y<30天

0.10%

7天≤Y<30天

0.10%

Y≥30天

0%

Y≥30天

0%



3

贖回費用
未計入基金財產的部分
用于支付登記費和其他必要的手續費。



4
、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒

上公告。



5

基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情況制定
基金持續營銷計劃,定期和不定期地開展基金持續營銷活動。在基金持續營銷活動期間,基
金管理人可以按相關監管部門要求履行必要手續后,對投資人適當調低基金銷售費用




6

當本基金發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保
基金估值的公平性。具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的



規定




七、
申購份

與贖回金額的計算方式


1
、申購份額的計算方式:本基金
A
類基金份額在申購時收取基金申購費用
,
投資者可
以多次申購本基金,申購費率按每筆申購申請單獨計算;
C
類基金份額不收取申購費。




1

A
類基金份額


如果投資者選擇申購
A
類基金份額,則申購份

的計算方法如下:


當申購費用適用比例費率時:


凈申購金額=申購金額
/

1
+申購費率)


申購費用=申購金額-凈申購金額


申購份額=凈申購金額
/
申購當日
A
類基金份額凈值


當申購費用適用固定金額時:


申購費用
=
固定金額


凈申購金額
=
申購金額
-
申購費用


申購份額
=
凈申購金額
/
申購當日
A
類基金份額凈值


各計算結果均按照四舍五入方法,保留小數點后兩位,由此誤差產生的損失由基金財產
承擔,產生的收益歸基金財產所有。



例:某投資者投資
5
萬元申購本基金

A
類基金份額,假設申購當日
A
類基金份額凈值

1.0500
元,則可得到的申購份額為:


凈申購金額=
50,000/

1

0.
8
%
)=
49
,
603.17



申購費用=
50,000

49
,
603.17

396.8
3



申購份額=
49
,
603.17
/1.0500

47
,
241.1
1



即:投資者投資
5
萬元申購本基金

A
類基金份額,假設申購當日
A
類基金份額凈值

1.0500

,則其可得到
47,241.1
1
份基金份額。




2

C
類基金份額


如果投資者選擇申購
C
類基金份額,則申購份

的計算方法如下:


申購份額
=
申購金額
/
申購當日
C
類基金份額凈值


各計算結果均按照四舍五入方法,保留小數點后兩位,由此誤差產生的損失由基金財產
承擔,產生的收益歸基金財產所有。



例:某投資者投資
5
萬元申購本基金的
C
類基金份額,假設申購當日
C
類基金份額凈值

1.0500
元,則可得到的申購份額為:



申購份額
=50,000/1.0500=47,619.05



即:投資者投資
5
萬元申購本基金的
C
類基金份額,假設申購當日
C
類基金份額凈值

1.0500
元,則其可得到
47,619.05
份基金份額。



2
、贖回金額的計算方式:


A
類基金份額和
C
類基金份額贖回費率均隨投資者持有基金份額期限的增加而遞減。




1

A
類基金份額


本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中,


贖回金額=贖回份

×贖回當日
A
類基金份額凈值


贖回費用=贖回金額×贖回費率


凈贖回金額
=
贖回金額-贖回費用


贖回費用以人民幣元為單位,計算結果按照四舍五入方法,保留小數點后兩位;贖回金
額結果按照四舍五入方法,保留小數點后兩位
,
由此誤差產
生的損失由基金財產承擔,產生
的收益歸基金財產所有。



例:某投資者贖回
本基金
1
萬份
A
類基金份額

持有時間為
2
0

,對應的贖回費率為
0.
1
%
,假設贖回當日
A
類基金份額凈值是
1.2500
元,則其可得到的贖回金額為:


贖回


=10,000×1.2500=12,500.00



贖回費用
=12,500.00×0.1
%=
12.50




贖回金額
=12,500
.00
-
12.50
=
12
,
487.5
0



即:投資者贖回本基金
1
萬份
A
類基金份額,
持有期限為
20

,假設贖回當日
A
類基
金份額凈值是
1.2500
元,則其可得到的
贖回金額為
12,487.50
元。




2

C
類基金份額


本基金的凈贖回金額為贖回金額扣減贖回費用。其中,


贖回金額=贖回份

×贖回當日
C
類基金份額凈值


贖回費用=贖回金額×贖回費率


凈贖回金額
=
贖回金額-贖回費用


贖回費用以人民幣元為單位,計算結果按照四舍五入方法,保留小數點后兩位;贖回金
額結果按照四舍五入方法,保留小數點后兩位
,
由此誤差產生的損失由基金財產承擔,產生
的收益歸基金財產所有。



例:某投資者贖回本基金
1
萬份
C
類基金份額,持有時間為
2
個月
,假設贖回當日
C

基金份額凈值是
1.2500
元,則其可得到的贖回金額為:



贖回


=10,000×1.2500=12,500.00



贖回費用
=12,500×0%=0
.00




贖回金額
=12,500.00
-
0
.00
=12,500.00



即:投資者贖回本基金
1
萬份
C
類基金份額,持有期限為
2
個月,假設贖回當日
C
類基
金份額凈值是
1.2500
元,則其可得到的贖回金額為
12,500.00
元。



3

基金份額凈值計算


由于基金費用的不同,本基金
A
類基金份額和
C
類基金份額將分別計算基金份額凈值,
計算公式為計算日各類別基金資產凈值除以計算日發售在外的該類別基
金份額總數。



T

某類
基金份額凈值

T

該類
基金資產凈值
/T

該類
基金份額
余額




基金份額凈值單位為元,計算結果保留在小數點后

位,小數點后第

位四舍五入。由
此產生的誤差在基金財產中列支。



T
日的
各類
基金份額凈值在當天收市后計算,并在
T+1
日內
公告。遇特殊情況,
經履行
適當程序,
可以適當延遲計算或公告。




、拒絕或暫停申購的情形


發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資

的申購申請:


1
、因不可抗力導致基金無法正常運作。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時,基金管理人可暫停接

投資

的申
購申請。



3
、證券
、期貨
交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈
值。



4
、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。



5
、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業
績產生負面影響,
或發生其他
損害現有基金份額持有人利益的情形。



6
、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系統、
基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。



7
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導
致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。



8
、基金管理人接受某筆或者
某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過
50%
,或者變相規避
50%
集中度的情形
。法律法規或中國證監會另有規定的除








9
、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述第
1

2

3

5

6

7

9
項暫停申購情形
之一且基金管理人決定暫停接受投資
人申購申請
時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被
全部
或部分拒絕

,被拒絕的申購款項將退還給投資人。

發生上述第
8
項情形
時,基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制,基金管理人有權
拒絕該等全部或者部分申購申請。

在暫停申購的情況消除時,基金管理人應及時恢復申購業
務的辦理




九、
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形


發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資

的贖回申請或延緩支付贖回款項:


1
、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2
、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時
,基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項




3
、證券、期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈
值。



4
、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5

發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時,基金管理人可暫
停接受基金份額持有人的贖回申請。



6
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當
延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請




7
、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。



發生上述情形之一

基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時,基金管理人應在
當日報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應足額支付;如暫時不能足額支付,
應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期
支付。若出現上述第
4
項所述情形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖
回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人
應及時恢復贖回業務的辦理并公告。



十、巨額贖回的情形及處理方式

1
、巨額贖回的認定



若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出
申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的
10%
,即認為是發生了巨額贖回。



2
、巨額贖回的處理方式


當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。



1
)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資

的全部贖回申請時,按正常贖回
程序執行。




2
)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資

的贖回申請有困難或認為因支付投


的贖回申請而進行的
財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%
的前提下,可對其余贖回申請延期辦
理。對于當日的贖回申請,應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當日受
理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資

在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,
無優先權并以下一開放日的
該類別
基金份額凈值為基礎計
算贖回金額,以此類推,直到全部
贖回為止。如投資

在提交贖回申請時未作明確選擇,投資

未能贖回部分作自動延期贖回
處理。



(3)若本基金發生巨額贖回,在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額20%
以上的贖回申請的情形下:對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額
20%以上的部分,基金管理人可以延期辦理贖回申請;對于該基金份額持有人當日贖回申請
未超過20%的部分,可以根據前段“(1)全額贖回”或“(2)部分延期贖回”的約定方式
與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理,無優先權并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到
全部贖回為止。但是,對于未能贖回部分,如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消
贖回,則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。



4
)暫停贖回:連續
2

開放
日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為有
必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超

20
個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。



3
、巨額贖回的公告



當發生上述
巨額贖回
并延期辦理

,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規
定的其他方式在
3
個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,
并在兩日內
在指定
媒介上刊登公告。



十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1
、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當日應立即向中國證監會備案,并在
規定期限內在指定媒介上刊登暫停公告。



2
、如發生暫停的時間為
1
日,基金管理人應于重新開放日,在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告,并公布最近
1
個開放日

各類基金份額凈值。



3

如發生暫停的時間
超過
1
日,基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,依照《信
息披露辦法》的有關規定,最遲于重新開放日在指定媒

上刊登重新開放申購或贖回的公告;
也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新
開放的公告




十二、
基金轉換


基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可
以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人
屆時根據相關法律法規及
基金合同的規定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關機構。



十三、
基金份額的轉讓


在法律法規
允許且條件具備的情況下,基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由
登記機構辦理基金份額的過戶登
記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業務的,將提前公告,基金份額持有人應根據基金管理
人公告的業務規則辦理基金份額轉讓業務。



十四、
基金的非交易過戶


基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其

非交易過戶。無論在上述何種情況下,接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資





繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金
登記
機構規定的標準收費。




十五、基金的轉托管


基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構可
以按照規定的標準收取轉托
管費。



十六、定期定額投資計劃


基金管理人可以為投資

辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。投


在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期
申購
金額,每期
申購
金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。



十七、基金
份額
的凍結

解凍


基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構認
可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。



基金份額被凍結的,被凍結部分產生的權益一并凍結,被
凍結部分份額仍然參與收益分
配。法律法規或監管機構另有規定的除外




十八

如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的質押業務或其他基金業務,基金
管理人

制定和實施相應的業務規則。






第九部分
基金的投資


一、投資目標



基金
在注重風險和流動性管理的前提下,力爭獲取超越業績比較基準的投資收益。



二、投資范圍


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括
債券(包括
國債、金融債、地方
政府債、政府支持機構債、企業債、公司債
中央銀行
票據、中期票據、短期融資券、超短
期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券


資產支持證券、
債券回購、銀行存款(包
括協議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款)、同業存單、國債期貨等法律法規或中
國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會相關規定。



本基金不投資于股票,因持有可轉換債券和可交換公司債券所得的股票應在其可交易之
日起
10
個交易日內賣出。



基金的投資組合比例為:
本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%
;每個交
易日日終扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金持有現金或到期日在一年以內的
政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%


其中

現金不包括
結算備付金
、存出保證
金和應收申購款等。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限制,基金管理人在
履行適當程序后,可以相應調整本基金的投資范圍和投資比例規定。



三、投資策略


本基金在債券投資中將根據對經濟周期和市場環境的把握,基于對財政政策、貨幣政策
的深入分析以及對宏觀經濟的持續跟蹤,靈活運用久期策略、收益率曲線策略、類屬配置策
略、利率品種策略、信用債策略、回購套利策略、資產支持證券投資策略等多種投資策略,
構建債券資產組合,并根據對債券收益率曲線形態、息差變化的預測,動態

對債券投資組
合進行調整。



1
、久期策略


本基金將基于對宏觀經濟政策的分析,積極

預測未來利率變化趨勢,并根據預測確定
相應的久期目標,調整債券組合的久期配置,以達到提高債券組合收益、降低債券組合利率
風險的目的。當預期市場利率水平將上升時,本基金將適當降低組合久期;而預期市場利率
將下降時,則適當提高組合久期。在確定債券組合久期的過程中,本基金將在判斷市場利率



波動趨勢的基礎上,根據債券市場收益率曲線的當前形態,通過合理假設下的情景分析和壓
力測試,最后確定最優的債券組合久期。



2
、收益率曲線策略


在組合的久期配置確定以后,本基金將通過對收益
率曲線的研究,分析和預測收益率曲
線可能發生的形狀變化,采用子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略,在長期、中期和短期債
券間進行配置,以從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。



3
、類屬配置策略


本基金對不同類型
債券
的信用風險、稅

水平、市場流動性、市場風險等因素進行分析,
研究同期限的國債、金融債、企業債、交易所和銀行間市場投資品種的利差和變化趨勢,制
定債券類屬配置策略,以獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收益。



4
、利率品種策略


本基金對國債、央行票據等利率品種的投資,是在對國內、國外經濟趨勢進行分析和預
測基礎上,運用數量方法對利率期限結構變化趨勢和債券市場供求關系變化進行分析和預測,
深入分析利率品種的收益和風險,并據此調整債券組合的平均久期。在確定組合平均久期后,
本基金對債券的期限結構進行分析,運用統計和數量分析技術,選擇合適的期限結構的配置
策略,在合理控制風險的前提下,綜合考慮組合的流動性,決定投資品種。



5
、信用債策略


本基金將通過分析宏觀經濟周期、市場資金結構和流向、信用利差的歷史水平等因素,
判斷當前信用債市場信用利差的合理
性、相對投資價值和風險以及信用利差曲線的未來走勢,
確定信用債券的配置。



6
、回購套利策略


回購套利策略也是本基金重要的投資策略之一,把信用債投資和回購交易結合起來,在
信用風險和流動性風險可控的前提下,或者通過回購融資來博取超額收益,或者通過回購的
不斷滾動來套取信用債收益率和資金成本的利差。



7
、資產支持證券投資策略


本基金將重點對市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前償還率、風險補償
收益和市場流動性等影響資產支持證券價值的因素進行分析,并輔助采用蒙特卡洛方法等數
量化定價模型,評估資產支持證券的相對投
資價值并做出相應的投資決策。



8

國債期貨投資策略


國債期貨作為利率衍生品的一種,有助于管理債券組合的久期、流動性和風
險水平。




管理人將按照相關法律法規的規定,結合對宏觀經濟形勢和政策趨勢的
判斷、對債券市場
進行定性和定量分析。

按照風險管理的原則
,以套期保值為目的

構建量化分析體系,對國
債期貨和現貨的基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的有效性等指標進行跟蹤監
控,在最大限度保證基金資產安全的基礎上,力求實現資產的長期穩定增值。



四、投資限制


1
、組合限制


基金的投資組合應遵循以下限制:



1

本基金投
資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%




2
)本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于
基金資產凈值
5%
的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、
存出保證金

應收申購款等;



3
)本基金持有一家公司
發行

證券,其
市值不超過基金資產凈值的
10
%




4
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10
%

完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規定的比例限制




5
)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的
比例,不得超過基金資產凈
值的
10
%




6
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20
%




7
)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10
%




8
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10
%




9
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上(含
BBB
)的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



10
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值

40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,債券回購到期后不得展
期;



1
1

本基金
管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股票,不得
超過該上市公司可流通股票的
15%

本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;完全按照有關指數的構成比例



進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制;



12
)本基金與私募類證券資管
產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;



1
3
)基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%




1
4
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過

基金資產凈值的
15%

因證券市場波動、
上市公司股票停牌、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;



15
)本基金投資于國債期貨,應滿足如下限制:



a
)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產凈
值的
15%




b
)本基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債
券總市值的
30%




c

本基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國
債期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例不低于基金資產的
80%
的約定;



d


基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過
上一交易日基金資產凈值的
30%




16

法律法規及中國證監會規定的和《基金
合同》約定的其他投資限制。




上述第

2
)、(
9
)、(
1
2
)、(
1
4
)項情形外,
因證券

期貨市場波動、
證券發行人
合并、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金
管理人應當在
10
個交易日內進行調整
,但中國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有
規定的從其規定




基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。

在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。

基金
托管人對基金投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。



法律法
規或監管部門取消
或變更
上述限制,如適用于本基金,基金管理人

履行適當程
序后,則本基金投資不再受相關限制
或以變更后的規定為準
,無需召開基金份額持有人大會
審議




2

禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:




1
)承銷證券;



2

違反規定
向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是
中國證監會
另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律
、行政
法規

中國證監會規定禁止的其他活動




法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受相關限制。



3
、關聯交易


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防范利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項
進行審查。



五、業績比較基準


中債
-
綜合全價
(
總值
)
指數收益率


中債
-
綜合全價
(
總值
)
指數是中央國債登記結算有限責任公司編制的綜合反映銀行間和
交易所市場國債、金融債、企業債、央票及短期融資券整體走勢的跨市場債券指數。該指數
編制合理、透明、運用廣泛,具有較強的代表性和權威性,能夠更全面地反映我國債券市場
的整體價格變動趨勢。選用上述業績比較基準能夠真實、客觀地反映本基金的風險收益特征。



隨著法律法規和市場環境的變化,如果上述業績比較基準不適用本基金,或者本基金業
績比較基準中所使用的指數暫停或終止發布,或者推出更權威的能夠表征本基金風險收益特
征的指
數,本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則,根據實際情況對業
績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金托管人同意,并報中國證監會備案。

基金管理人應在調整前
2
個工作日在指定媒介上予以公告,無需召開基金份額持有人大會
審議。



六、風險收益特征


本基金為債券型基金,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,但低于混合型基金、股



票型基金。



七、基金管理人代表基金行使股東或債權人權利的處理原則及方法


1
、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使股東或債權人權利,保護基金份額
持有人的利益;


2
、不謀求對上市公司的控股;


3
、有利于基金財產的安全與增值;


4
、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。






第十部分
基金的財產


一、基金資產總值


基金資產總值是指基金擁有的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收款項以及
其他投資所形成的價值總和。



二、基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



三、基金財產的賬戶


基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶,協助提供開立國債期貨業
務相關賬戶及交易編碼的基金托管人相關信
息。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基金
登記
機構自有的
財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。



四、基金財產的保管和處分


本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金
登記
機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基
金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。



基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。




第十一部分
基金
資產
估值


一、估值日


本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對
外披露基金凈值的非交易日。



二、估值對象


基金所擁有的債券
、股票
、銀行存款本息、應收款項、其他
投資等資產及負債。



三、
估值原則


基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時,應符合《企業會計準則》、
監管部門有關規定。



(一)對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種,在估值日有報價的,
除會計準則規定的例外情況外,應將該報價不加調整地應用于該資產或負債的公允價值計量。

估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事件的,應采用最近交易日的
報價確定公允價值。有充足證據表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的,
應對報價進行調整,確定公允價值。



與上述投資品種相同,但具有不
同特征的,應以相同資產或負債的公允價值為基礎,并
在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用的限制等,如果該限制
是針對資產持有者的,那么在估值技術中不應將該限制作為特征考慮。此外,基金管理人不
應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的溢價或折價。



(二)對不存在活躍市場的投資品種,應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數據
和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價值時,應優先使用可觀
察輸入值,只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值或取得不切實可行的情況下,才可
以使用不可觀察輸入值。



(三)如經濟環境發生重大變化或證券發行人發生影響證券價格的重大事件,使潛在估
值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在
0.25%
以上的,應對估值進行調整并確定公允
價值。




、估值方法


1
、交易所市場交易的有價證券的估值



1

證券交易所上市的股票,以其估
值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;



估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或
證券發行機構未發生影響證券
價格的重大事件的
,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了
重大變化或
證券發行機構發生影響證券價格的重大事件
的,可參考類似投資品種的現行市價
及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;



2
)對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(另有規定的除外),選取第
三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;



3
)對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券,采用估
值技術確定公允價值,在估值
技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;



4
)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的固定收益品種,采用估值技術確定公
允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;



5
)交易所上市的可轉債、可交換債,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)
估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影
響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境
發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參
考類似投資品種的現
行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。



2
、銀行間市場交易的固定收益品種的估值



1
)銀行間市場交易的固定收益品種,選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估
值凈價進行估值;



2
)對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價格的固定收益品種,按成
本估值。



3
、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。



4
、投資的國債期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當日無結算價的,且
最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。



5

如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



6
、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金估
值的公平性。



7
、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新
規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法



律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。



根據有關法律法規,基金資產
凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金
凈值信息
的計算
結果對外予以公布。




、估值程序


1

基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

基金份額凈值是按照每個工作
日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算,精確到
0.0001
元,小數點后

5
位四舍五入。

基金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。

國家另有
規定的,從其規定。



基金管理人于
每個
工作
日計算基金資產凈值及
各類
基金份額凈值,并按規定公告。



2
、基金管理人應每個
工作
日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同
的規定暫停估值時除外。基金管理人每個
工作
日對基金資產估值后,將
各類
基金份額凈值結
果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。




、估值錯誤的處理


基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數點后
4
位以內(含第
4
位)發生估值錯誤時,視為基金份額凈
值錯誤。



基金合同的當事人應按照以下約定
處理:


1
、估值錯誤類型


本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或
登記
機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(

受損方


)的直接損失按下述

估值錯誤處理原則


給予賠償,承
擔賠償責任。



上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統故障差錯、下達指令差錯等。



2
、估值錯誤處理原則



1
)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方未



及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認,確保估值錯誤已得到更正




2
)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對
估值錯誤的有
關直接當事人負責,不對第三方負責




3
)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(

受損方


),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并在其
支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得
不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償
額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方




4
)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。



3
、估值錯誤處理程序


估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:



1
)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確定
估值錯誤的責任方;



2
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;



3
)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失;



4
)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金
登記
機構交易數據的,由基金
登記
機構
進行更正,并就估
值錯誤的更正向有關當事人進行確認。



4
、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:



1
)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,
并采取合理的措施防止損失進一步擴大





2
)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%
時,基金管理人應當公告
,并報中國證
監會備案





3
)前述內容如法律法規或監管
機關
另有規定的,從其規定處理。




、暫停估值的情形



1
、基金投資所涉及的證券

期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因
暫停營業時;


2
、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3
、當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當
暫停估值;


4
、中國證監會和基金合同認定的其

情形。




、基金凈值的確認


用于基金信息披露的基金資產凈值和
各類
基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金托
管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和
各類
基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管
人對凈值計算結果復核確認后發送給基金管理
人,由基金管理人對基金凈值
信息
予以公布。




、特殊情況的處理


1
、基金管理人或基金托管人按
上述“四、
估值
方法”的

5

進行估值時,所造成的
誤差不作為
基金資產估值
錯誤處理。



2
、由于證券
、期貨
交易所及
登記
機構
發送的數據錯誤
或者由于其他不可抗力等,
基金
管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,
由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人
、基
金托管人
應當積極采取必要的措施
減輕或
消除由此造成的影響。




第十二部分
基金的
費用

稅收


一、基金費用的種類


1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3

C
類基金份額的銷售服務費;


4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


5
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;


6
、基金份額持有人大會費用;


7
、基金的證券、期貨交易費用;


8
、基金的銀行匯劃費用;


9
、基金的開戶費用、賬戶維護費用;


10、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。



二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.
3
0%
年費率計提。管理費的計算方法如下:


H

E×0.
3
0%÷
當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計提,按月支付,由基金管理人與基金托管人核對一致后,基金托管人
按照與基金管理人協商一致的方式根據
基金
管理人指令于次月首日起
5
個工作日內從基金財
產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等,支付日期順延。



2
、基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.10
%
的年費率計提。托管費的計算方法如下:


H

E×0.1
0

當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計提,按月支付,由基金管理人與基金托管人核對一致后,基金托管人
按照與基金管理人協商一致的方式根據
基金
管理人指令于次月首日起
5
個工作日內從基金



財產中一次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等,支付日期順延。



3

C
類基金份額的銷售服務費


本基金
A
類基金份額不收取銷售服務費,
C
類基金份額的銷售服務費年費
率為
0.30%
。本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務,基金管理人將
在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。銷售服務費計提的計算公式如下



H

E
×
0.
3
0%
÷當年天數


H

C
類基金份額每日應計提的銷售服務費


E

C
類基金份額前一日

基金資產凈值


基金銷售服務費自基金合同生效日次日起每日計提,按月支付。由基金管理人與基金托
管人核對一致后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式根據
基金
管理人指令于次月
首日起
5
個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構,由登記機構代付給銷售機構。若
遇法定節假日、公休假或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延。



上述

一、基金費用的種類


中第
4

10
項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用
實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



三、不列入基金費用的項目


下列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。



四、基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。



基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按
照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。









三部分
基金的
收益

分配


一、基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



二、基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。



三、基金收益分配原則


1
、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,
具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,
投資者
可選擇現金紅利或將
現金紅利按除權后的基金份額凈值自動轉為
相應類別的
基金份額進行再投資;若
投資者
不選
擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;


3
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;


4
、由于本基金
A
類基金份額不收取銷售服務費,而
C
類基金份額收取銷售服務費,
各基金份額類別對應的可供分配利潤可能有所不同
。同一類別內每一基金份額享有同等分配




5
、法律法規或監管
機關
另有規定的,從其規定。



在符合法律法規及基金合同約定,并對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,
基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調整,不需召開基金份額持有人大會




四、收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



五、收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在

日內在指定媒介
公告。



六、基金收益分配中發生的費用



基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由
投資者
自行承擔。當
投資者
的現金
紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金
登記
機構可將基金份額持
有人的現金紅利自動轉為
相應
類別的
基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》
執行。




第十四
部分
基金的會計與審計


一、基金會計政策


1
、基金管理人為本基金的基金會計責任方;


2
、基金的會計年度為公歷年度的
1

1
日至
12

31
日;基金首次募集的會計年度按
如下原則:如果《基金合同》生效少于
2
個月,可以并入下一個會計年度披露;


3
、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;


4
、會計制度執行國家有關會計制度;


5
、本基金獨立建賬、獨立核算;


6
、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,
按照有關規定編制基金會計報表;


7
、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以
書面方

確認。



二、基金的年度審計


1
、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券
、期貨相關業務

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。



2
、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。



3
、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在

日內在指定媒介公告。




第十五
部分
基金的信息披露


一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性
風險
管理
規定》、《基金合同》及其他有關規定。



二、信息披露義務人


本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和
非法人
組織。



本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中國
證監會的規定披露基金信息,并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性




本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披
露的基金信息通過中國
證監會指定媒介披露,并保證
基金投資者
能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者
復制公開披露的信息資料。



三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:


1
、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;


2
、對證券投資業績進行預測;


3
、違規承諾收益或者承擔損失;


4
、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;


5
、登載任何自然人、法人
和非法人組織
的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;


6
、中國證監會禁止的其他行為。



四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露義
務人應保證
不同
文本的內容一致。

不同
文本
之間
發生歧義的,以中文文本為準。



本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。



五、公開披露的基金信息


公開披露的基金信息包括:


(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議
、基金產品資料概要


1
、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額持有
人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資

重大利益的事項的法
律文件。




2
、基
金招募說明書應當最大限度地披露影響
基金投資者
決策的全部事項,說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務等內容。《基金合同》生效后,
基金招募說明書的信息發生重大變更的,基金管理人應當
在三個工作日內,更新基金招募說明書并登載在指定網站上;基金招募說明書其他信息發生
變更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,基金管理人不再更新基金招募說
明書




3
、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。



4
、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件,用于向投資者提供簡明的基金概
要信息。《基金合同》生效后,基金產品資料概要的信息發生重大變更的,基金管理人應當
在三個工作日內,更新基金產品資料概要,并登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業網
點;基金產品資料概要其他信息發生變更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
的,基金管理人不再更新基金產品資料概要。



基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的
3
日前,將基金份額
發售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登載在指定報刊上,將基
金份額發售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》和基金托管協議登載
在指定網站上,并將基金產品資料概要登載在基金銷售機構網站或營業網點;基金托管人應
當同時將《基金合同》、基金托管協議登載在指定網站上




(二)基金份額發售公告


基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,
并在基金份額發售
的三日前登載在指定媒介上




(三)《基金合同》生效公告


基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。



(四)基金資產
凈值信息


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周
在指定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通
過指定網站、基金銷售機構網站或營業網點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計
凈值。




基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值




(五)基金份額申購、贖回價格


基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基
金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資

能夠在基金
銷售機構網站或營業網

查閱或者復制前述信息資料。



(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金
中期
報告和基金季度報告


基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年度報告登載
在指定網站上,并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務會計報
告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。



基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將中期報告登
載在指定網站上,并將中期報告提示
性公告登載在指定報刊上。



基金管理人應當在季度結束之日起
15
個工作日內,編制完成基金季度報告,將季度報
告登載在指定網站上,并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上




《基金合同》生效不足
2
個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期
報告或者
年度報告。



如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%
的情形,為保障
其他投資者的權益,基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的
特有風險,中國證監會認定
的特殊情形除外。



基金管理人應當在基金年度報告和
中期
報告中披露基金組合資產情況及其流動性風險
分析等。



(七)臨時報告


本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在

日內編制臨時報告書

并登載在指
定報刊和指定網站上




前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的下列事件:


1
、基金份額持有人大會的召開及決定的事項;


2
、《基金合同》終止、基金清算;


3
、轉換基金運作方式、基金合并;



4
、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務所;


5
、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項,基金
托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項;


6
、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;


7
、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更;


8
、基金募集期延長或提前結束募集;


9
、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生
變動;


10
、基金管理人的董事在最近
12
個月內變更超過百分之五十,基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業務人員在最近
12
個月內
變動超過百分之三十;


11
、涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或仲裁;


12
、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰,基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰;


13
、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易事項,但中國證監會另有規定的除外;


14
、基金收益分配事項;


15
、管理費、托管費、
銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發生變更;


16
、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;


17
、本基金開始辦理申購、贖回;


18
、本基金發生巨額贖回并延期辦理;


19
、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;


20
、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;


21
、本基金推出新業務或服務;


22
、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;


23
、基金管理人采用擺動定價機制進行估值;


24
、調整基金份額類別的設置;


25
、基金合同生效后,如存在
連續
40

50

55
個工作日基金份額持有人數量不滿
200



人或者基金資產凈值低于
5000
萬元情形的;


26
、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大
影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。



(八)澄清公告


在《基金合同》期限內,任何公共
媒體
中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產生誤導性影響或者引起較大波動
,以及可能損害基金份額持有人權益
的,相關信息
披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。



(九)清算報告


《基金合同》終止的,基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算
并作出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,并將清算報告提示
性公告登載在指定報刊上。





)基金份額持有人大會決議


基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。



(十

)投資資產支持證券的相關公告


基金管理人應在本基金
中期
報告及年度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支
持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。



基金管理人應在本基金季度報告中披露其持有的資產支持證券
總額、資產支持證券市值
占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前
10
名資產支持證券
明細。




十二
)基金投資國債期貨的信息披露


基金管理人應在本基金季度報告、
中期
報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更新)
等文件中披露國債期貨交易情況,包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標等,并充
分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。



(十

)中國證監會規定的其他信息。



六、信息披露事務管理


基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定
專門部門及高
級管理人

負責管理信息披露事務。



基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與
格式準則
等法規
的規定。



基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金



管理人編制的基金資產凈值、
各類
基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告更
新的招募說明書
、基金產品資料概要、基金清算報告
等公開披露的相關基金信息進行復核、
審查,并向基金管理人
進行書面或電子確認




基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息,并保證相關報送信
息的真實、準確、完整、及時




基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在其他公共
媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。



基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外,也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資
操作的前提
下,自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。

前述自主披露如產生信息披露費用,該費用不得從基金財產中列支




為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,應
當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10
年,法律法規另有規定
的從其規定。



七、信息披露文件的存放與查閱


依法必須披露的信息發布后,基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信
息置備于各自住所,供社會公眾查閱、復制




八、暫停或延遲信息披露的情形


當出現下述情
況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息:


1
、不可抗力;


2
、基金投資所涉及的證券

期貨
交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


3

法律法規、基金合同或中國證監會規定的其他情況。

















第十六部分
基金的風險揭示


本基金投資過程中面臨的主要風險有:投資組合的風險、管理風險、合規性風險、操作
風險、本基金特有的風險及其他風險。

本基金還將采用多種方法管理、控制流動性風險。



一、投資組合的風險


1

市場風險


證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動,將使本基金資產面臨潛在的風險,本
基金的市場風險
主要
來源于債券資產市場價格的波動。影響債券市場價格波動的風險包括但
不限于以下多種風險因素:



1
)政策風險


貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策的變化導致證券市場價格波動,影
響基金收益而產生風險。




2
)經濟周期風險


經濟運行具有周期性的特點,證券市場的收益水平受到宏觀經濟運行狀況的影響,也呈
現周期性變化,基金投資于債券,其收益水平也會隨之發生變化,從而產生風險。




3
)利率風險


金融市場利率的波動會導
致債券市場的價格和收益率的變動,同時直接影響企業的融資
成本和利潤水平。基金投資于債券,其收益水平會受到利率變化的影響,從而產生風險。




4
)通貨膨脹風險


基金持有人的收益將主要通過現金形式來分配,如果發生通貨膨脹,現金的購買力會下
降,從而影響基金的實際收益。




5
)匯率風險


匯率的變化可能對國民經濟不同部門造成不同的影響,從而導致本基金所投資的上市公
司業績及其
證券
價格變化。




6

上市公司經營風險


上市公司的經營狀況受多種因素影響,如市場、競爭、技術、管理、財務等都會導致公
司盈利發生變化,從而導致基金投資收益的變化。




7
)債券收益率曲線變動的風險



債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一的久期指標
并不能充分反映這一風險的存在。




8
)再投資風險


市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率上升所帶來的
價格風險互為消長。



2

信用風險


債券發行人出現違約、拒絕支付到期本息,或由于債券發行人信用質量降低導致債券價
格下降的風險,信用風險也包括證券交易對手因
違約而產生的證券交割風險。



3

流動性風險


因市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地轉變為現金的風險。流動性風險還包
括由于本基金出現投資者大額贖回,致使本基金沒有足夠的現金應付基金贖回支付的要求所
引致的風險。



二、管理風險


在基金管理運作過程中,基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平,
如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現失誤,
都會影響基金的收益水平。



三、合規性風險


是指本基金的投資運作不符合相關法律、法規的規定和基金合同的要求而帶來的風險。



四、操作風險


基金運作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引
致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、
IT
系統故障等風險。



五、本基金特有風險


1
、本基金是
債券
型基金,
債券投資占基金資產的比例不低于
80%
,因此,本基金除承
擔由于市場利率波動造成的利率風險外還要承擔如企業債、公司債等信用品種的發債主體信
用惡化造成的信用風險。



2

本基金投資資產支持證券,可能面臨利率風險、流動性風險、現金流預測風險。利
率風險是指市場利率將隨宏觀經濟環境的變化而波動,利率波動可能
會影響資產支持證券收
益。流動性風險是指在交易對手有限的情況下,資產支持證券持有人將面臨無法在合理的時
間內以公允價格出售資產支持證券而遭受損失的風險。資產支持證券的還款來源為基礎資產
未來現金流,現金流預測風險是指由于對基礎資產的現金流預測發生偏差導致的資產支持證



券本息無法按期或足額償還的風險。



3
、本基金可參與國債期貨交易,國債期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具有
杠桿性,當相應期限國債收益率出現不利變動時,可能會導致投資者權益遭受較大損失。國

期貨采用每日無負債結算制度,如果沒有在規定的時間內補足保證金,按規定將被強制平
倉,可能給投資帶來重大損失。



4

基金合同終止的風險


《基金合同》生效后,連續
60
個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200
人或者基
金資產凈值低于人民幣
5000
萬元情形的,基金合同應當終止,無需召開基金份額持有人大
會。

基金
份額
持有人
將可能面臨基金合同終止的風險。



六、其他風險


戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可能導致基金
資產的損失。金融市場危機、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身
直接控制能力
之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。



七、
本基金主要的流動性風險管理方法說明




1

在申購、贖回安排方面,本基金將加強對申購環節的管理,合理控制基金份額持
有人集中度,審慎確認大額申購申請,在當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛
在重大不利影響時,基金管理人將采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例
上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施對基金規模予以控制,切實保護存量基金份額持
有人的合法權益


具體內容詳見本招募說明書第八
部分





2
)本基金擬投資市場主要為
境內債券市場(由銀行間債券市場及滬深交易所組成),
從全市場范圍內選擇優秀的投資標的。本基金面臨的流動性風險詳見本招募說明書第十六


“投資組合
的風險
”相關
內容





3
)在本基金出現巨額贖回情形下,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時,如本基金單個基金份額持有人
在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的,基金管理人有權對其采取
延期辦理部分或全部贖回申請的措施。具體內容詳見本招募說明書第八
部分





4
)本基金可能實施備用的流動性風險管理
工具,以更好地應對流動性風險。基金管
理人經與基金托管人協商,在確保投資者得到公平對待的前提下,可依照法律法規及基金合
同的約定,綜合運用各類流動性風險管理工具,對贖回申請等進行適度調整,作為特定情形
下基金管理人流動性風險管理的輔助措施,包括但不限于:
1
)延期辦理巨額贖回申請;
2




暫停接受贖回申請;
3
)延緩支付贖回款項;
4
)收取短期贖回費,本基金對持續持有期少于
7
日的投資者收取不低于
1.5%
的贖回費;
5
)暫停基金估值,當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值
存在重大不確定
性時,經與基金托管人協商一致,
基金
管理人應

暫停基金估值。



當基金管理人實施流動性風險管理工具時,可能對投資者具有一定的潛在影響,包括但
不限于不能申購本
基金
、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到賬、如持有期限少于
7
日會
產生較高的贖回費造成收益損失等。

基金
管理人

前述
潛在影響向投資者進行提示,并
提醒
投資者了解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。










第十七部分 基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更


1
、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不經
基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報
中國證監會備案。



2

關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議

生效后方可執行,

自決議生
效后
2
個工作
日內在指定媒介公告




二、《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,
經履行相關程序后,
《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的;


3
、基金合同生效后,連續
60
個工作日出現基金份額持有人數量不滿
20
0
人或基金資
產凈值低于
5,000
萬元的情形;


4
、《基金合同》約定的其他情形;


5
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



三、基金財產的清算


1
、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內成立
基金


清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券
、期貨
相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財
產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:



1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;




3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告;



7
)對基金剩余財產進行分配。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月,
但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。



四、清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合理費用,清算
費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



五、基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。



六、基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經
具有證券、期貨相關業務
資格的
會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金
財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組
進行公告
,基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,并將清算報告提示性公告
登載在指定報刊上




七、基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上
,法律法規另有規定的從其
規定











第十八部分 基金合同的內容摘要

基金合同的內容摘要見附件一。









第十九部分 基金托管協議的內容摘要

基金托管協議的內容摘要見附件二。







第二十部分 對基金份額持有人的服務

如本招募說明書存在任何您
/
貴機構無法理解的內容,請聯系本公司客戶服務電話。請
確保投資前,您
/
貴機構已經全面理解了本招募說明書。



對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和銷售機構提供。



基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人將根據基金份額持有
人的需要和有關情況,增加或變更服務項目。主要服務內容如下:


一、資訊服務


公司為定制資訊服務的投資者,提供電子郵件、微信形式的資訊服務。



投資者可通過撥打公司客戶服務電話或登錄公司網站在服務定制欄目中定制此項服務。



二、線上客戶服務


本公司網站設置了線上服務渠道,投資者可以通過電子郵箱開展相關咨詢,客服人員在
收到郵件咨詢后的
24
小時內答復或聯系投資者。



客戶服務電子郵箱地址為:
[email protected]
pu
rekindfund
.com





、關于網站服務


公司網站為客戶提供產品信息查詢、產品凈值查詢、公告信息查詢、交易狀態查詢等內
容的服務。



四、客戶意見、建議或投訴處理


投資者可以通過本公司熱線電話、電子郵箱、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構提出
意見、建議或投訴。





聯系方式


淳厚
基金管理有限公司


客服電話:
400
-
000
-
9738


網址:
www.
purekindfund
.com






第二十一部分 其他應披露事項

暫無。



第二十二部分 招募說明書存放及查閱方式

本基金招募說明書存放在基金管理人的辦公場所和營業場所,投資者可免費查閱。在支
付工本費后,可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。



基金管理人保證文本的內容與公告的內容完全一致。









第二十三部分 備查文件

一、
中國證監會
準予
淳厚穩惠債券型
證券投資基金募集
申請

注冊
文件



、《
淳厚穩惠債券型
證券投資基金
基金
合同》


三、

淳厚穩惠債券型
證券投資基金托管協議》


四、
法律意見書


五、
基金管理人業務資格批件、營業執照


六、
基金托管人業務資格批件、營業執照


以上第一至

項備查文件存放在基金管理人辦公場所、營業場所
,第

項文件存放于
基金托管人的辦公場所。基金投資者在營業時間可免費查閱,在支付工本費后,可在合理時
間內取得上述文件的復制件或復印件。










附件一


基金合同內容摘要


一、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人的權利與義務


1
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于:



1
)依法募集資金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產;



3
)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費
用;



4
)銷售基金份額;



5
)按照規定召集基金份額持有人大會;



6
)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措施保護基
金投資者的利益;



7
)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;



8
)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;



9
)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金
登記機構辦理基金登記業務并
獲得《基
金合同》規定的費用;



10
)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購與贖回申請;



12
)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因基
金財產投資于證券所產生的權利;



13
)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;



14
)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為;



15
)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務
的外
部機構,并與選擇的證券經紀商簽訂相關協議,就證券經紀商應履行的異常交易監控等職責



進行約定;



16
)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換
和非交易過戶等業務規則;



17
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



2
、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于:



1
)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發售、申購、贖回和登記事宜;



2
)辦理基金備案手續;



3
)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產;



4
)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式
管理和運作基金財產;



5
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行
證券投資;



6
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;



7
)依法接受基金托管人的監督;



8
)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金凈值信息,確定基金份額申購、贖
回的價格;



9
)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;



10
)編制季度報告、中期報告和年度報告;



11
)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義務;



12
)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;



13
)按《基金
合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金
收益;



14
)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;




16
)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15
年以上,法律法規另有規定的從其規定;



17
)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金
有關的公開資料,并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件;



18
)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;



19
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基金
托管人;



20
)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應
當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;



21
)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管
人追
償;



22
)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任;



23
)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;



24
)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后
30
日內退還基金認購人;



25
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



26
)建立并保存基金份額持有人名冊;



27
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



3
、基金托管人的權利


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于:



1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
產;



2
)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費
用;



3
)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及



國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監
會,并采取必要措施保護基金投
資者的利益;



4
)根據相關市場規則,為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、協助提供
開立國債期貨業務相關賬戶及交易編碼的基金托管人相關信息,為基金辦理證券、期貨交易
資金清算;



5
)提議召開或召集基金份額持有人大會;



6
)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;



7
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



4
、基金托管人的義務


根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于:



1
)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;



2
)設立專門的基金
托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;



3
)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財
產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;對
所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;



4
)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;



5
)保
管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;



6
)按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶,協助提供開立國債
期貨業務相關賬戶及交易編碼的基金托管人相關信息,按照《基金合同》的約定,根據基金
管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;



7
)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在
基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;



8
)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購、
贖回價格;



9
)辦理與基金托管業務活動有關的信
息披露事項;



10
)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行《基



金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;



11
)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15
年以上,法律法
規另有規定的從其規定;



12
)從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊;



13
)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;



14
)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有
人支付基金收益和贖回款項;



15
)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;



16
)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;



17
)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;



18
)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行業
督管理機構,并通知基金管理人;



19
)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其
退任而免除;



20
)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償;



21
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



22
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



5
、基金份額持有人的權利


同一類別內的每份基金份額具有同等的合法權益。



根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不限于:



1
)分享基金財產收益;



2
)參與分配清算后的剩余基金財產;



3
)依法轉讓或者申請
贖回其持有的基金份額;



4
)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;



5
)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權;



6
)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;



7
)監督基金管理人的投資運作;



8
)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟



或仲裁;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



6
、基金份額持有人的義務



1
)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;



2
)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主
做出投資決策,自行承擔投資風險;



3
)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;



4
)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;



5
)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;



6
)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;



7
)執行生效的基金份額持有人大會的決議;



8
)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;



9
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則


基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。



本基金份額持有人大會不設日常機構。



(一)召開事由


1
、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會(法律法規或中
國證監會另有規定或基金合同另有約定的除外):



1
)終止《基金合同》;



2
)更換基金管理人;



3
)更換基金
托管人;



4
)轉換基金運作方式;



5
)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率;



6
)變更基金類別;



7
)本基金與其他基金的合并;



8
)變更基金投資目標、范圍或策略;



9
)變更基金份額持有人大會程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;




11
)單獨或合計持有本基金總份額
10%
以上(含
10%
)基金份額的基金份額持有人(以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會;



12
)對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他
事項;



13
)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。



2
、在法律法規規定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的前提下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改,不需召開基金份額持
有人大會:



1
)法律法規要求增加的基金費用的收取;



2
)調整本基金的申購費率、調低贖回費率、銷售服務費率或變更收費方式;



3
)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;



4
)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉
及《基
金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;



5
)增加份額類別,或調整基金份額分類辦法及規則;



6
)基金推出新業務或服務;



7
)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。



(二)會議召集人及召集方式


1
、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召
集。



2
、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。



3
、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起


60
日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托
管人自行召集,并自出具書面決定之日起
60
日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當
配合。



4
、代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人



決定召集的,應當自出具書面決定之日起


60
日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持
有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提
議之日起
10
日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;
基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60
日內召開并告知基金管理人,基金
管理人應當配合。



5
、代表基金份額
10%
以上(

10%
)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代表基金份額
10%
以上(含
10%
)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30
日報中國證監會備案。基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干
擾。



6
、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。



(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1
、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30
日,在指定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應至少載明以下內容:



1
)會議召開的時間、地點和會議形式;



2
)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;



3
)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;



4
)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期限
等)、送達時間和地點;



5
)會務常設聯系人姓名及聯系電話;



6
)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;



7
)召集人需要通知的其他事項。



2
、采取通訊開會方式并進
行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。



3
、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的



計票進行監督的,不影響表決意見的
計票效力。



(四)基金份額持有人出席會議的方式


基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規、監管機構允許的
其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1
、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人
或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行
基金份額持有人大會議程:



1
)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;



2
)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一,召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權
益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一(含三分之一)。



2
、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票在表決截止日以前
送達至召集人指定的地址或系統。



在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:



1
)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2
個工作日內連續公布相關
提示性公告;



2
)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管
理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托管人
為召集人,則為基金
管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額持
有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;



3
)本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的,基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表
決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3
個月以



后、
6
個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上(含三分之一)基金份額的持有人直接出具表決意見或授權
他人代表出具表決意見;



4
)上述第(
3
)項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定,并與登記機構記錄相符。



3
、在法律法規和監管機構允許的情況下,本基金的基金份額持
有人亦可采用其他非書
面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會,具體方式在會議通知中列明。



4
、在會議召開方式上,在法律法規和監管機構允許的情況下,本基金亦可采用其他非
現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會,會議程序比
照現場開會和通訊方式開會的程序進行。表決方式上,在法律法規和監管機構允許的情況下,
基金份額持有人也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決,具體方式由會議召集人確定并
在會議通知中載明。



(五)議事內容與程序


1
、議事內容及提案權


議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事
項,如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金
合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。



基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。



基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2
、議事程序



1
)現場開會


在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第(七)條規定程序確定和公布監票
人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,
并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金托管人
授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%
以上(含
50%
)選舉產生一
名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出



席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名
稱)、身
份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和
聯系方式等事項。




2
)通訊開會


在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表決截止日期后
2
個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。



(六)表決


基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。



基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1
、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第
2
項所規定的須以特別決
議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。



2
、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上(含三分之二)通過方可做出。除基金合同另有約定外,轉換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過
方為有效。



基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。



采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議通
知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規定的表
決意見視為有
效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。



基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。



(七)計票


1
、現場開會



1
)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未
出席大會的,基金份額持



有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。




2
)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。




3
)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在
宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以
一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。




4
)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不
影響計票的效力。



2
、通訊開會


在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權
代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,并由公證機關
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監督的,
不影響計票和表決結果。



(八)生效與公告


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5
日內報中國證監會備案。



基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。



基金
份額持有人大會決議自生效之日起
2
個工作日內在指定媒介上公告。如果采用通訊
方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機構、公證員
姓名等一同公告。



基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。



(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規
定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容被取消或變更的,基
金管理人與基金托管人協
商一致并提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需
召開基金份額持有人大會審議。



三、基金收益分配原則、執行方式


(一)基金利潤的構成


基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的



余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



(二)基金可供分配利潤


基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。



(三)基金收益分配原則


1
、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,
具體分配方案以公告為
準,若《基金合同》生效不滿
3
個月可不進行收益分配;


2
、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將
現金紅利按除權后的基金份額凈值自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選
擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅;


3
、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;


4
、由于本基金
A
類基金份額不收取銷售服務費,而
C
類基金份額收取銷售服務費,
各基金份額類別對應的可供分配利潤可能有所不同。同一類別
內每一基金份額享有同等分配
權;


5
、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。



在符合法律法規及基金合同約定,并對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,
基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調整,不需召開基金份額持有人大會。



(四)收益分配方案


基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



(五)收益分配方案的確定、公告與實施


本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在日內在指定媒介公告。



(六)基金收益分配中
發生的費用


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現金
紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金
登記機構可將基金份額
持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》
執行。



四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例


(一)基金費用的種類



1
、基金管理人的管理費;


2
、基金托管人的托管費;


3

C
類基金份額的銷售服務費;


4
、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;


5
、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;


6
、基金份額持有人大會費用;


7
、基金的證券、期貨交易費用;


8
、基金的銀行匯劃費用;


9
、基金的開戶費用、賬戶維護費用;


10
、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。



(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式


1
、基金管理人的管理費


本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.30%
年費率計提。管理費的計算方法如下:


H

E
×
0.30%
÷當年天數


H
為每日應計提的基金管理費


E
為前一日的基金資產凈值


基金管理費每日計提,按月支付,由基金管理人與基金托管人核對一致后,基金托管人
按照與基金管理人協商一致的方式根據基金管理人指令于次月首日起
5
個工作日內從基金
財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等,支付日期順延。



2
、基金托管人的托管費


本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.10%
的年費率計提。托管費的計算方法如下:


H

E
×
0.10%
÷當年天數


H
為每日應計提的基金托管費


E
為前一日的基金資產凈值


基金托管費每日計提,按月支付,由基金管理人與基金托管人核對一致后,基金托管人
按照與基
金管理人協商一致的方式根據基金管理人指令于次月首日起
5
個工作日內從基金
財產中一次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等,支付日期順延。



3

C
類基金份額的銷售服務費


本基金
A
類基金份額不收取銷售服務費,
C
類基金份額的銷售服務費年費
率為
0.30%


本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務,基金管理人將在基金年



度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。銷售服務費計提的計算公式如下:


H=E
×
0.30%
÷當年天數


H

C
類基金份額每日應計提的銷售服務費


E

C
類基金份額前一日的基金資產凈值。



基金銷售服務費自基金合同生效日次日起每日計提,按月支付。由基金管理人與基金托
管人核對一致后,基金托管人按照與基金管理人協商一致的方式根據基金管理人指令于次月
首日起
5
個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構,由登記機構代付給銷售機構。若
遇法定節假日、公休假或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延。



上述“(一)基金費用的種類”中第
4

10
項費用,根據有關法規及相應協議規定,按
費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



(三)不列入基金費用的項目



列費用不列入基金費用:


1
、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失;


2
、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;


3
、《基金合同》生效前的相關費用;


4
、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。



(四)基金稅收


本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。



基金財產投資的相關稅收,由基金份額持有人承擔,基金管理人或者其他扣繳義務人按
照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。



五、基金財產的投資方向和投資限制


(一)投資目標


本基金在注重風險和流動性管理的前提下,力爭獲取超越業績比較基準的投資收益。



(二)投資范圍


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、金融債、地方
政府債、政府支持機構債、企業債、公司債、中央銀行票據、中期票據、短期融資券、超短
期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款(包
括協議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款)、同業存單、國債期貨等法律法規或中
國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會相關規定。




本基金不投資于股票,
因持有可轉換債券和可交換公司債券所得的股票應在其可交易之
日起
10
個交易日內賣出。



基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%
;每個交
易日日終扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金持有現金或到期日在一年以內的
政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的
5%
。其中,現金不包括結算備付金、存出保證
金和應收申購款等。



如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限制,基金管理人在
履行適當程序后,可以相應調整本基金的投資范圍和投資比例規定。



(三)投資限制


1
、組合限制


基金
的投資組合應遵循以下限制:



1
)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%




2
)本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于
基金資產凈值
5%
的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、
存出保證金和應收申購款等;



3
)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%




4
)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%
,完
全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規定的比例限制;



5
)本基
金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的
10%




6
)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%




7
)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支
持證券規模的
10%




8
)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10%




9
)本基金應投資于信用級別評級為
BBB
以上(含
BBB
)的資產支持證券。基金持有
資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;



10
)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值

40%
,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1
年,債券回購到期后不得展



期;



11
)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股票,不得
超過該上市公司可流通股票的
15%
;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發
行的
可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%
;完全按照有關指數的構成比例進
行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊投資組合可不受前述比例限制;



12
)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的,可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致;



13
)基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%




14
)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的
15%

因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;



15
)本基金投資于國債期貨,應滿足如下限制:



a
)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產凈
值的
15%




b
)本基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債
券總市值的
30%




c
)本基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的政府
債券)市值和買入、賣出國
債期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例不低于基金資產的
80%
的約定;



d
)本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過
上一交易日基金資產凈值的
30%




16
)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。



除上述第(
2
)、(
9
)、(
12
)、(
14
)項情形外,因證券、期貨市場波動、證券發行人合并、
基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金
管理人應當在
10
個交易日內進行調整,但中
國證監會規定的特殊情形除外。法律法規另有
規定的從其規定。



基金管理人應當自基金合同生效之日起
6
個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。



法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當程



序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準,無需召開基金份額持有人大會
審議。



2
、禁止行為


為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動




1
)承銷證券;



2
)違反規定向他人貸款或者提供擔保;



3
)從事承擔無限責任的投資;



4
)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;



5
)向其基金管理人、基金托管人出資;



6
)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;



7
)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。



法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,則本基金投資不再受相關限制。



3
、關聯交易


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯交
易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防范利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審
議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項
進行審查。



六、基金凈值信息的計算方
法和公告方式


(一)基金資產總值


基金資產總值是指基金擁有的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收款項以及
其他投資所形成的價值總和。



(二)基金資產凈值


基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



(三)基金凈值信息


《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每周
在指定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。



在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日,通



過指定網站、基金銷售機構網站或營業網點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份
額累計
凈值。



基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定網站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。



七、基金合同的變更、終止與基金財產的清算


(一)《基金合同》的變更


1
、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通
過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并
報中國證監會備案。



2
、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自
生效后方可執行,并自決議生
效后
2
個工作日內在指定媒介公告。



(二)《基金合同》的終止事由


有下列情形之一的,經履行相關程序后,《基金合同》應當終止:


1
、基金份額持有人大會決定終止的;


2
、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6
個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的;


3
、基金合同生效后,連續
60
個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200

或基金
資產凈值低于
5,000
萬元的情形;


4
、《基金合同》約定的其他情形;


5
、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



(三)基金財產的清算


1
、基金財產
清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30
個工作日內成立基金財
產清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。



2
、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財
產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3
、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4
、基金財產清算程序:




1
)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;



2
)對基金財產和債權債務進行清理和確認;



3
)對基金財產進行估值和變現;



4
)制作清算報告;



5
)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;



6
)將清算報告報中國證監會備案并公告;



7
)對基金剩余財產進行分配。



5
、基金財產清算的期限為
6
個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。



(四)清算費用


清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



(五)基金財產清算剩余資產的分配


依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。



(六)基金財產清算的公告


清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經具有證券、期貨相關業務
資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金
財產清算公告于基金財產
清算報告報中國證監會備案后
5
個工作日內由基金財產清算小組
進行公告,基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,并將清算報告提示性公告
登載在指定報刊上。



(七)基金財產清算賬冊及文件的保存


基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15
年以上,法律法規另有規定的從其
規定。



八、爭議的處理


各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,應經友
好協商解決。如經友好協商未能解決的,則任何一方有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁
委員會(上海國際仲裁中心)進行仲裁,仲裁地點為上海市,按照該會屆
時有效的仲裁規則
進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對仲裁各方當事人均具有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。




爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



《基金合同》受中國法律管轄。



九、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式


《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業場所查閱。




附件二


基金托管協議
內容
摘要


一、
托管協議當事人


(一)基金管理人


名稱:淳厚基金管理有限公司


住所:上海市虹口區臨潼路
170

607



法定代表人:邢媛


設立日期:
2018

11

3



批準設立機關及批準設立文號:證監許可〔
2018

1618



組織形式:有限責任公司


注冊資本:
1
億元人民幣


存續期限:持續經營


聯系電話:
400
-
000
-
9
738





(二)基金托管人


名稱:南京銀行股份有限公司


住所:江蘇省南京市中山路
288



辦公地址:上海市徐家匯
518

3



法定代表人:胡升榮


聯系人:
王米嘉


聯系電話:
021
-
24198872


成立時間:
1996

2

6



基金托管業務批準文號:中國證監會證監許可〔
2014

405




組織形式:股份有限公司


注冊資本:
848220.7924
萬元人民幣


存續期間:持續經營


二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查


(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資范圍、
投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,基金管理人應
按照基金托管人要求的格式提供投資品種池,以便基金托管人運用相關技術系統,對基
金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監督,對存在疑義的事項進
行核查。


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、金融債、
地方政府債、政府支持機構債、企業債、公司債、中央銀行票據、中期票據、短期融資
券、超短期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券)、資產支持證券、債券回購、
銀行存款(包括協議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款)、同業存單、國債期
貨等法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監會相關規
定。


本基金不投資于股票,因持有可轉換債券和可交換公司債券所得的股票應在其可交
易之日起10個交易日內賣出。


基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%;每個
交易日日終扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金持有現金或者到期日在一
年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%,其中,現金不包括結算備付金、存出保證
金和應收申購款等。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限制,基金管理
人在履行適當程序后,可以相應調整本基金的投資范圍和投資比例規定。


(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、融資
比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

基金的投資組合應遵循以下限制:

(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%;

(2)本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低
于基金資產凈值 5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付


金、 存出保證金和應收申購款等;

(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;

(4)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發行的證
券,不超過該證券的10%,完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不
受此條款規定的比例限制;

(5)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈
值的40%,進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為1年,債券回購到期后不
得展期;

(6)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產
凈值的10%;

(7)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;

(8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產
支持證券規模的10%;

(9)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原始權益人
的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;

(10)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基金持
有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之
日起3個月內予以全部賣出;

(11)基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%;

(12)本基金參與國債期貨交易,需遵守下列投資比例限制:

1)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產凈
值的15%;

2)本基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債
券總市值的30%;

3)本基金所持有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國
債期貨合約價值,合計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例不低于基金資
產的80%的約定;

4)本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過
上一交易日基金資產凈值的30%;

(13)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展


逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;

(14)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的
15%。因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合前款所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;

(15)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發行的可流通股票,
不得超過該上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市
公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%;完全按照有關指數的構
成比例進行證券投資的開放式基金以及中國證監會認定的特殊投資組合可不受前述比例
限制;

(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


除上述第(2)、(10)、(13)、(14)項外,因證券/期貨市場波動、證券發行
人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資
比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除
外。法律法規另有規定的從其規定。


基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


法律法規或監管部門取消或變更上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適
當程序后,則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規定為準。


(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對本托管協議第十
五條第(十二)款基金投資禁止行為進行監督。


基金托管人通過事后監督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監督。


(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理人參與
銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法
律法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,并
約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在
銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債
券市場交易對手名單和交易結算方式進行交易。基金管理人可以每半年或定期對銀行間
債券市場交易對手名單及結算方式進行更新,新名單確定前已與本次剔除的交易對手進
行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。基金管理人可根據市場情況需要臨時調


整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的,應向基金托管人說明理由。如基金管理
人未向基金托管人提供符合條件的交易對手名單與適用的交易結算方式,基金托管人有
權不對銀行間交易對手進行監督。


基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行交易,
并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金托管人不承擔由此造成的
任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍
未承擔違約責任及其他相關法律責任的,基金管理人可以對相應損失先行予以承擔,然
后再向相關交易對手追償,基金托管人應提供必要的協助與配合。基金托管人則根據銀
行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金托管人事后發現基金管理人沒有
按照事先約定的交易對手或交易結算方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理
人,基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。


(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同和本協議的約定,對基金管
理人選擇存款銀行進行監督。


基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的約定,
確定符合條件的所有存款銀行的名單,并及時提供給基金托管人。基金管理人在通知基
金托管人后,可以根據當時的市場情況對于存款銀行名單進行調整。基金托管人應據以
對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規定進行監督。如基金管理人未向基金托
管人提供符合條件的存款銀行名單,基金托管人有權不對基金投資銀行存款的交易對手
進行監督。


本基金投資銀行存款應符合如下規定:

1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金銀行存款
業務賬目及核算的真實、準確。


2、基金管理人與基金托管人應根據相關規定,就本基金銀行存款業務另行簽訂書面
協議,明確雙方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執行、資金劃撥、
賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權利、
義務和職責,以確保基金財產的安全,保護基金份額持有人的合法權益。


3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、《運
作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規
定。


(六)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產凈值計


算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分
配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。如
果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在宣傳推介材料
上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并有權在發現后報告中國證監會。


(七)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律
法規、基金合同和本托管協議的規定,應及時以電話提醒或書面提示等雙方認可的方式
通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基
金管理人收到書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回
函,就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,并保證在規
定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督
促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基
金托管人應報告中國證監會。


(八)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、基金合同和本托管
協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應在規定時間內
答復并改正,或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證;對基金托管人按照法律法
規、基金合同和本托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理
人應積極配合提供相關數據資料和制度等。


(九)若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政
法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,由此造成
的損失由基金管理人承擔。


(十)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通
知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由,拒絕、
阻撓對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監
督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。


三、基金管理人對基金托管人的業務核查


(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理人
計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披
露和監督基金投資運作等行為。


(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未


執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本托管協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托
管人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,
并保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查,督促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:
提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理
人并改正。


(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通知
基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓
對方根據本托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情
節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。



四、基金財產的保管


(一)基金財產保管的原則


1
.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產;


2
.基金托管人應安全保管基金財產;


3
.基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶;


4
.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完整與獨立;


5
.基金托管人按照基金合同和本托管協議的約定保管基金財產,如有特殊情況雙方可
另行協商解決。基金托管人未經基金管理人的指令,不得自行運用、處分、分配本基金的任
何資產(不包含基金托管人依據中國證券登記結算有限責任公司(以下或簡稱“中登公司”)
結算數據完成場內交易交收、托管資
產開戶銀行扣收結算費和賬戶維護費等費用);


6
.對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日
期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托管人應及時通知并配合
基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基金管理人應負責向有關當事
人追償基金財產的損失,基金托管人應予以必要的協助與配合,但對此不承擔相應責任;


7
.除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管基金財產。



(二)募集資金的驗資


1
.基金募集期間募集的資金應存于開立的“基金募集專戶
”。該賬戶由登記機構開立并
管理。



2
.基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額



持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理人應將屬于基金財產的全
部資金劃入基金托管人開立的基金資金賬戶,同時在規定時間內,聘請具有從事證券相關業
務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2
名或
2

以上中國注冊會計師簽字方為有效。



3
.若基金募集期限屆滿,未能達到基金備案的條件,由基金管理人按規定辦理退款等
事宜,基金托管人應提供充分協助。



(三)基金資金賬
戶的開立和管理


1
.基金托管人應以本基金的名義在具有基金托管資格的商業銀行開立基金的資金賬戶
(托管賬戶),并根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。委托財產托管期間,托管
戶預留印鑒包括:管理人預留印鑒和托管人指定人員名章。管理人印鑒由管理人負責保管,
托管人指定人員名章由托管人負責保管。委托財產的一切貨幣收支活動均通過該資金賬戶進
行,基金管理人應配合基金托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料。



除法律法規另有規定外,基金管理人、基金托管人雙方不得采取使得該資金賬戶、網銀、
預留印鑒等無效的任何行為。



常規情況下
托管業務均通過基金托管人“鑫托管”業務系統或網上銀行方式劃款。在基
金托管人“鑫托管”業務系統或網銀系統發生故障或應急情況下,柜臺應急模式將根據基金
托管人會計結算管理制度及本協議相關約定采用填制會計憑證等應急手段處理資金匯劃,會
計憑證加蓋“托管業務章”。



本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取
申購款,均需通過本基金資金賬戶進行。



2
.基金資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的任何
賬戶進行本基
金業務以外的活動。



3
.基金資金賬戶的開立和管理應符合有關法律法規及銀行業監督管理機構的有關規定。



4
.在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金
資產的支付。



5
.基金托管人可根據實際情況需要,為本基金開立資金清算輔助賬戶,以辦理相關的
資金匯劃業務。



(四)基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開立和管理


1
.基金托管人或基金管理人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公



司為基金開立證券賬戶。



2
.基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業務以外的活動。



3
.基金管理人在所選擇的證券公司以基金名義開立證券交易資金賬戶,并應及時將證
券交易資金賬戶的相關信息以雙方認可的方式及時通知基金托管人。證券經營機構根據相關
法律法規、規范性文件為本基金開立相關資金賬戶并按照該證券經營機構開戶的流程和要求
與基金管理人簽訂相關協議。



4
.交易所證券交易資金采用第三方存管模式,即用于證券交易結算資
金全額存放在基
金管理人為基金開設的證券資金賬戶中,場內的證券交易資金清算由基金管理人所選擇的證
券公司負責。基金托管人不負責辦理場內的證券交易資金清算,也不負責保管證券資金賬戶
內存放的資金。基金管理人、證券經紀商應協助基金托管人將該賬戶與基金資金賬戶建立第
三方存管關系。



5
.本基金開立定期存款賬戶或協議存款賬戶的,戶名應與托管賬戶戶名一致,因存入
行系統原因造成存款賬戶與托管賬戶戶名不一致的情形除外。開立定期存款或協議存款賬戶
的預留印鑒應至少預留一枚基金托管人指定人員名章。基金管理人應與存款銀行簽訂存款協
議,約
定雙方的權利和義務。該協議中必須有如下明確意思表示:“存款證實書不得被質押
或以任何方式被抵押,并不得用于轉讓和背書;本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃
至托管賬戶(明確戶名、開戶行、賬號等),不得劃入其他任何賬戶”。



存款行或基金管理人應當于存單開立之日起
5
個工作日內將存款證實書原件交基金托
管人保管
,
存單交接原則上采用存款行或基金管理人上門服務或郵寄的方式。對于跨行存款,
基金管理人應先行確認授權送、取存單人員的身份信息,并提前
3
個工作日與基金托管人就
存單的交接進行溝通。在存款行或基金管理人將存款證實書原件
交基金托管人保管之前,存
款證實書發生丟失、毀損、被惡意掛失等情形的,基金托管人不承擔任何責任,基金托管人
僅在取得存款證實書原件后履行保管職責。基金托管人取得存款證實書原件后,僅負責對存
款證實書原件進行保管,不負責對存款證實書真偽的辨別,不承擔存款證實書對應存款的本
金及收益的安全。



6
.若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基金托管人比照上述關于賬
戶開立、使用的規定執行。




(五)債券托管賬戶的開立和管理


基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構的有關規定,
以本基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結算賬戶,
并代表本基金進行銀行間市場債券的后臺確認及資金結算。基金管理人代表本基金簽訂全國
銀行間債券市場債券回購主協議。



(六)其他賬戶的開立和管理


1
.因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規定,由基金
托管人負責開立。新賬戶按有關規定使用并管理。



2
.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。



(七)基金財產投資
的有關有價憑證等的保管


基金財產投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫,其中,實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場
清算所股份有限公司、中國證券登記結算有限責任公司上海分公司
/
深圳分公司或票據營業
中心的代保管庫,保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉讓,由基金管理人和基
金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構實際有效控制的資產不承擔保管責
任,但基金托管人應妥善保管憑證。



(八)與基金財產有關的重大合同的保管


與基金財產有關的重大
合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本托管協議另有
規定外,基金管理人代表本基金簽署的與基金財產有關的重大合同包括但不限于基金年度審
計合同、基金信息披露協議及基金投資業務中產生的重大合同,基金管理人應保證基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應在重大合同簽署后及時傳真給基
金托管人,并在
30
個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同
終止后
15
年,法律法規或監管機構另有規定的除外。



對于
無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件并保證其真實性及其與原件的完全一致性,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原
件不得轉移。



五、
基金資產凈值計算和會計核算


(一)基金資產凈值的計算、復核與完成的時間及程序


1
.基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。基金份額凈值是按照每個



工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算,計算精確到
0.0001
元,小
數點后第
5
位四舍五入。基金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國
家另有規定的,從其規定。



基金管理人應每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值,并按規定進行公告。



2
.基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同
的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將各類基金份額凈值結
果以雙方約定的方式發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,并以雙方約定的方式將復
核結果
傳送給基金管理人,由基金管理人依據基金合同和相關法律法規的規定對外公布。



3
.根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。

本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關
各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致意見的,按照基金管理人對基金資產凈值的
計算結果對外予以公布。



(二)基金資產估值方法和特殊情形的處理


1
.估值對象


基金所擁有的債券、股票、銀行存款本息、應收款項、其他投資等資產及負債。



2
.估值方法



1
)交易所市場交易的有價證券的估值


1
)證券交易所上市的股票,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估
值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價
格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重
大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及
重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;


2
)對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(另有規定的除外),選取第三
方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;


3
)對在交易所市場掛
牌轉讓的資產支持證券,采用估值技術確定公允價值,在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;


4
)對在交易所市場發行未上市或未掛牌轉讓的固定收益品種,采用估值技術確定公允
價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;


5
)交易所上市的可轉債、可交換債,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)
估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發生影



響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境
發生了重大變化或證券發行機構發生影響證
券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現
行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。




2
)銀行間市場交易的固定收益品種的估值


1
)銀行間市場交易的固定收益品種,選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值
凈價進行估值;


2
)對銀行間市場未上市,且第三方估值機構未提供估值價格的固定收益品種,按成本
估值。




3
)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。




4
)投資的國債期貨合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當日無結算價的,
且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用
最近交易日結算價估值。




5
)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人
可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。




6
)當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金
估值的公平性。




7
)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最
新規定估值。



如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
雙方協商解決。



3
.特殊情形的處理


基金管理人、基金托管人按估值方法的第(
5
)項進行估值時,所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理。



由于證券、期貨交易所及
登記
機構發送的數據錯誤或者由于其他不可抗力等,基金管理
人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查,但未能發現錯誤的,由此
造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金
管理人、基金托
管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。



(三)基金份額凈值錯誤的處理方式


1
.當基金份額凈值小數點后
4
位以內(含第
4
位)發生差錯時,視為基金份額凈值錯誤;
基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,并采取合理的



措施防止損失進一步擴大;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%
時,基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.50%
時,基金管理人應當公
告,并報中國證監會備案;當發生凈值計算錯誤時,由基金管理人負責處理,由此給基金份
額持有人和基金造成損失的,基金管理人有權向其他當事人追償。



2
.當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時,基金
管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認后按以下條款進行賠償:



1
)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,
與本基金有關的會計問題,如經雙
方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金管理人的建議執行,由此給基金份
額持有人和基金財產造成的損失,由基金管理人負責賠付。




2
)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告,而且基金托
管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明,基金份額凈值出錯且給基金份額持
有人造成損失的,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金,就實際向投資者或基
金支付的賠償金額,基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應的責任。




3
)如基金管理人和基金托管人對基金份
額凈值的計算結果,雖然多次重新計算和核
對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以基金管理人的計算結
果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理人負責賠付。




4
)由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等),進而導
致基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由基金管理人負責賠
付。



3
.基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差,以基金管
理人計算結果為準。



4
.前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如
果行業另有通行做
法,雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。



(四)暫停估值的情形


1
.基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2
.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3
.當前一估值日基金資產凈值
50%
以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值
技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確認后,基金管理人應當暫
停估值;


4
.中國證監會和基金合同認定的其它情形。




(五)基金會計制度


按國家有關部門規定的會計制度執
行。



(六)基金賬冊的建立


基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人、基金托管人分別
獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存
在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符,暫時無法查找到錯賬的原因而
影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。



(七)基金財務報表與報告的編制和復核


1
.財務報表的編制


基金財務報表由基金管理人編制,基金托管人復核。



2
.報表復核


基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后,進行獨立的復核。核對
不符時,
應及時通知基金管理人共同查出原因,進行調整,直至雙方數據完全一致。



3
.財務報表的編制與復核時間安排



1
)報表的編制


基金管理人應當在每個季度結束之日起
15
個工作日內完成基金季度報告的編制;
中期報
告在上半年結束之日起兩個月內予以公告

年度報告在每年結束之日起三個月
內予以公告


基金年度報告的財務會計報告應當經過審計。基金合同生效不足
2
個月的,基金管理人可以
不編制當期季度報告、
中期
報告或者年度報告。




2
)報表的復核


基金管理人應及時完成報表編制,將有關報表提供基金托管人復核;基金托管人在復核
過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金托管人應共同查明原因,進行調整,
調整以國家有關規定為準。



基金管理人應留足充分的時間,便于基金托管人復核相關報表及報告。



六、
基金份額持有人名冊的保管


基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊由登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,保存期自基金賬戶銷戶之日起不少

20
年。基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊,保存期自基金賬戶

戶之日起不少于
15
年。如不能妥善保管,則按相關法規承擔責任。法律法規或監管機構另
有規定的,從其規定。




在基金托管人要求或編制半年報和年報前,基金管理人應將有關資料送交基金托管人,
不得無故拒絕或延誤提供,并保證其真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所保管的
基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途,并應遵守保密義務,除非法律、法
規、規章另有規定,有權機關另有要求。



七、爭議解決方式


因本托管協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、調解
不能解決的,任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會(上海國際仲裁中心),
仲裁地點為上海市,按照上海國際經濟貿易仲裁委員會(上海國際仲裁中心)屆時有效的仲
裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力,仲裁費用、律師費用由敗訴方
承擔。



爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。



本托管協議適用于中華人民共和國法
律(為本協議之目的,在此不包括香港、澳門特別
行政區和臺灣地區法律)并從其解釋。



八、托管協議的
修改與終止


(一)
托管協議的變更


本托管協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,其內容不
得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更應報中國證監會備案。



(二)
托管協議的終止


發生以下情況,本托管協議應當終止:


1
.基金合同終止;


2
.基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;


3
.基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權;


4
.發生法律法規、中國證監會或基金合同規定的終止事項。







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